Ich habe in diesem Jahr aufgehört, in Indexfonds zu investieren Stattdessen habe ich mit "direktem Indexing" begonnen - ich benutze eine App, um jedes einzelne Unternehmen im Index individuell zu kaufen Meine Ergebnisse: - Fast 20 % für das Jahr gestiegen (genauso wie ein Indexfonds) - Mehr als 70.000 $ an Steuereinsparungen So funktioniert es:

Mit direktem Indexing besitzen Sie alle 500 Unternehmen direkt Selbst wenn der gesamte Aktienmarkt steigt (wie in diesem Jahr), sind viele dieser 500 Unternehmen im Minus Die DI-Software verkauft einige dieser verlierenden Positionen unterwegs, um einen Steuerverlust zu verbuchen, während sie weiterhin den Index verfolgt

Dies war mein erstes Jahr, in dem ich diese Strategie ausprobiert habe: - Mein Portfolio ist im Laufe des Jahres um fast 20 % gestiegen (vergleichbar mit dem Besitz des Index) - Ich habe über 140.000 $ an Verlusten realisiert, was mir 70.000 $ an Steuern sparen wird, da ich an anderer Stelle Gewinne habe - Ein Tracking-Fehler gegenüber dem Index von +0,7 % zu meinen Gunsten

2) Ist der Saft die Presse wert? Ich zahle ~0,10% an meinen Anbieter für direktes Investieren, was meiner Meinung nach super lohnenswert ist. Zwei wichtige Faktoren zu berücksichtigen: - Wie viel Sie investieren - es lohnt sich nur ab 6-stelligen Beträgen+ - Regelmäßige Beiträge - sonst laufen Sie Gefahr, Verluste zu erleiden.

3) Wie viel können Sie dadurch an Steuern sparen? Backtesting zeigt, dass Sie 30%-40% Ihrer ursprünglichen Investition als nutzbaren Kapitalverlust erhalten Diese Verluste können eine unbegrenzte Menge an Gewinnen, die Sie anderswo haben, ausgleichen Sie können auch 3.000 $ von Ihrem Einkommen abziehen, der Rest wird ins nächste Jahr übertragen

4) Wie ernten diese Algorithmen Verluste, während sie den Index weiterhin verfolgen? Die Mathematik wird komplex, aber der Algorithmus balanciert grob die Steuervorteile mit der Verfolgung des Index, während er die Transaktionskosten kontrolliert. Dies führt typischerweise zu einer Abweichung von <1% (in meinem Fall hat es sich zu meinen Gunsten ausgewirkt)

5) Was ist mit Long/Short Direct Indexing? Long/Short Direct Indexing geht einen Schritt weiter, indem ein gewisser Prozentsatz des Portfolios leerverkauft wird, um mehr nutzbare Steuerverluste zu generieren. Ehrlich gesagt hatte ich noch nicht die Gelegenheit, die Vor- und Nachteile, Gebühren, On-Ramps und Off-Ramps gründlich abzuwägen.

6) Was passiert, wenn Sie keine Verluste mehr haben? Wenn Sie einen Pauschalbetrag direkt indexieren, beginnen Sie schließlich, keine Verluste mehr zu haben, da sich die Wertpapiere im Laufe der Zeit nach oben bewegen. Ich habe eine wöchentliche Einzahlung in diesen Index, sodass ich ständig neue Dollar für mich arbeiten habe. Werde die Abnahme überwachen.