Letos jsem přestal investovat do indexových fondů Místo toho jsem začal s "přímým indexováním" – používám aplikaci, která kupuje každou jednotlivou firmu v indexu jednotlivě Mé výsledky: - Vzrostl téměř o 20 % za rok (stejně jako indexový fond) - Více než 70 000 USD daňových úspor Takto to funguje:

S přímým indexováním vlastníte všech 500 společností přímo I když je celkový akciový trh na růstu (jako letos), spousta z těch 500 společností je v poklesu DI software prodává některé z těchto ztrátových pozic a zaznamenává daňovou ztrátu, přičemž stále sleduje index

Byl to můj první rok, kdy jsem tuto strategii zkoušel: - Moje portfolio je za rok navýšené téměř o 20 % (srovnatelné s vlastnictvím indexu) - Získal jsem ztráty ve výši 140 tisíc+ dolarů, což mi ušetří 70 tisíc na daních, protože mám zisky jinde - Chyba sledování indexu +0,7 % ve prospěch mě

2) Stojí ten džus za to? Platím ~0,10 % svému přímému poskytovateli indexování, což se podle mě opravdu vyplatí Dva důležité faktory k zvážení: - Kolik investujete – stojí to za to jen při šestimístných částkách+ - Opakované přispívání – jinak vám dojdou ztráty

3) Kolik vám to může ušetřit na daních? Zpětné testování ukazuje, že získáte 30 %–40 % své počáteční investice jako použitelnou kapitálovou ztrátu Tyto ztráty mohou vyvážit neomezené množství zisků, které máte jinde Můžete si také odečíst 3 000 dolarů z příjmu, zbytek se přenese na příští rok

4) Jak tyto algoritmy sbírají ztráty a zároveň sledují index? Matematika je složitější, ale algoritmus zhruba vyvažuje daňové výhody se sledováním indexu a zároveň kontroluje transakční náklady To obvykle vede k odchylce <1 % (můj případ, což se mi vyplatilo ve prospěch)

5) Co přímé indexování dlouhých/krátkých časů? Přímé indexování dlouhých/krátkých pozic posouvá tuto úroveň na vyšší úroveň tím, že prodává určité procento portfolia, aby generovalo více použitelných daňových ztrát Upřímně, ještě jsem neměl příležitost důkladně zvážit klady a zápory, poplatky, nájezdy a výjezdy

6) Co se stane, když vám dojdou ztráty? Pokud indexujete jednorázovou částku, nakonec vám začnou docházet ztráty, protože cenné papíry postupně rostou Mám týdenní vklad do tohoto indexu, takže mi neustále přicházejí nové dolary Budu sledovat, abych viděl rozklad