Tôi đã ngừng đầu tư vào quỹ chỉ số trong năm nay Thay vào đó, tôi bắt đầu "đầu tư trực tiếp" - Tôi sử dụng một ứng dụng để mua từng công ty trong chỉ số một cách riêng lẻ Kết quả của tôi: - Tăng gần 20% trong năm (cũng giống như một quỹ chỉ số) - Tiết kiệm thuế hơn 70.000 đô la Đây là cách nó hoạt động:

Với việc lập chỉ mục trực tiếp, bạn sở hữu tất cả 500 công ty một cách trực tiếp Ngay cả khi thị trường chứng khoán tổng thể đang tăng (như năm nay), một số trong 500 công ty đó đang giảm Phần mềm DI bán một số vị trí thua lỗ này trong quá trình để ghi nhận một khoản lỗ thuế trong khi vẫn theo dõi chỉ số

Đây là năm đầu tiên tôi thử chiến lược này: - Danh mục đầu tư của tôi đã tăng gần 20% trong năm (so với việc sở hữu chỉ số) - Đã thu hoạch hơn 140K đô la thua lỗ, điều này sẽ giúp tôi tiết kiệm 70K đô la thuế vì tôi có lãi ở nơi khác - Một sai số theo dõi so với chỉ số là +0.7% có lợi cho tôi

2) Nước trái cây có đáng để vắt không? Tôi trả khoảng 0.10% cho nhà cung cấp chỉ số trực tiếp của mình, điều này thực sự đáng giá theo ý kiến của tôi Hai yếu tố quan trọng cần xem xét: - Số tiền bạn đang đầu tư - chỉ đáng giá khi trên 6 con số+ - Đóng góp một cách định kỳ - nếu không bạn sẽ hết lỗ

3) Bạn có thể tiết kiệm được bao nhiêu thuế từ điều này? Phân tích hồi quy cho thấy bạn có thể nhận được 30%-40% số tiền đầu tư ban đầu của mình dưới dạng lỗ vốn có thể sử dụng Những khoản lỗ này có thể bù đắp cho một số lợi nhuận không giới hạn mà bạn có ở nơi khác Bạn cũng có thể khấu trừ 3.000 đô la từ thu nhập, phần còn lại sẽ được chuyển sang năm sau

4) Những thuật toán này thu hoạch thua lỗ như thế nào trong khi vẫn theo dõi chỉ số? Toán học trở nên phức tạp, nhưng thuật toán này đại khái cân bằng lợi ích thuế với việc theo dõi chỉ số trong khi kiểm soát chi phí giao dịch. Điều này thường tạo ra độ lệch <1% (trong trường hợp của tôi, đã có lợi cho tôi)

5) Còn về việc lập chỉ số trực tiếp dài/ngắn thì sao? Lập chỉ số trực tiếp dài/ngắn nâng cao điều này lên một tầm cao mới bằng cách bán khống một tỷ lệ phần trăm của danh mục đầu tư để tạo ra nhiều khoản lỗ thuế có thể sử dụng hơn. Thành thật mà nói, tôi chưa có cơ hội để cân nhắc kỹ lưỡng các ưu/nhược điểm, phí tổn, các lối vào & lối ra.

6) Điều gì xảy ra khi bạn hết lỗ? Nếu bạn chỉ số hóa một khoản tiền lớn, cuối cùng bạn sẽ bắt đầu hết lỗ khi các chứng khoán tăng lên theo thời gian. Tôi có một khoản tiền gửi hàng tuần vào chỉ số này nên tôi liên tục có những đồng đô la mới làm việc cho tôi. Sẽ theo dõi để xem sự suy giảm.