Przestałem inwestować w fundusze indeksowe w tym roku Zamiast tego zacząłem "bezpośrednie indeksowanie" - używam aplikacji, aby kupować każdą pojedynczą firmę w indeksie indywidualnie Moje wyniki: - Wzrost o prawie 20% w skali roku (tak samo jak fundusz indeksowy) - Ponad 70 tys. dolarów oszczędności podatkowych Oto jak to działa:

Dzięki bezpośredniemu indeksowaniu, posiadasz wszystkie 500 firm bezpośrednio Nawet gdy ogólny rynek akcji rośnie (jak w tym roku), wiele z tych 500 firm jest na minusie Oprogramowanie DI sprzedaje niektóre z tych przegranych pozycji w trakcie, aby zrealizować stratę podatkową, jednocześnie śledząc indeks

To był mój pierwszy rok, w którym próbowałem tej strategii: - Moje portfolio wzrosło o prawie 20% w skali roku (w porównaniu do posiadania indeksu) - Zrealizowałem straty w wysokości ponad 140 tys. dolarów, co zaoszczędzi mi 70 tys. dolarów na podatkach, ponieważ mam zyski gdzie indziej - Błąd śledzenia w stosunku do indeksu wynoszący +0,7% na moją korzyść

2) Czy sok jest wart wyciśnięcia? Płacę ~0,10% mojemu dostawcy indeksowania bezpośredniego, co moim zdaniem jest super opłacalne. Dwa ważne czynniki do rozważenia: - Ile inwestujesz - opłacalne tylko przy kwotach sześciocyfrowych+ - Wkład na zasadzie cyklicznej - w przeciwnym razie wyczerpiesz straty.

3) Ile możesz zaoszczędzić na podatkach? Testy wsteczne pokazują, że otrzymujesz 30%-40% swojego początkowego inwestycji jako użyteczną stratę kapitałową. Te straty mogą zrekompensować nieograniczoną ilość zysków, które masz gdzie indziej. Możesz również odliczyć 3 tys. dolarów od dochodu, a reszta jest przenoszona na następny rok.

4) Jak te algorytmy zbierają straty, jednocześnie śledząc indeks? Matematyka staje się skomplikowana, ale algorytm w przybliżeniu równoważy korzyści podatkowe z śledzeniem indeksu, kontrolując jednocześnie koszty transakcji. Zazwyczaj prowadzi to do odchylenia <1% (w moim przypadku, wyszło na moją korzyść)

5) Co z bezpośrednim indeksowaniem long/short? Bezpośrednie indeksowanie long/short podnosi to na wyższy poziom, skracając pewien procent portfela, aby wygenerować więcej użytecznych strat podatkowych. Szczerze mówiąc, nie miałem jeszcze okazji dokładnie rozważyć zalet i wad, opłat, wjazdów i wyjazdów.

6) Co się dzieje, gdy skończą się straty? Jeśli bezpośrednio indeksujesz jednorazową kwotę, w końcu zaczynasz tracić straty, gdy papiery wartościowe rosną w czasie. Mam cotygodniowy depozyt w tym indeksie, więc nieustannie mam nowe dolary pracujące dla mnie. Będę monitorować, aby zobaczyć spadek.