Lopetin sijoittamisen indeksirahastoihin tänä vuonna Sen sijaan aloin "suoran indeksoinnin" – käytän sovellusta ostaakseni jokaisen indeksin yrityksen erikseen Tulokseni: - Lähes 20 % nousua vuoden aikana (sama kuin indeksirahastossa) - Yli 70 000 dollarin verosäästöt Näin se toimii:

Suorassa indeksoinnissa omistat kaikki 500 yritystä suoraan Vaikka kokonaispörssi olisi nousussa (kuten tänä vuonna), moni näistä 500 yrityksestä on alhaalla DI-ohjelmisto myy osan näistä tappioista matkan varrella, jotta voidaan kirjata verotappio samalla kun indeksiä seurataan

Tämä oli ensimmäinen vuoteni, kun kokeilin tätä strategiaa: - Salkkuni on kasvanut lähes 20 % vuoden aikana (verrattavissa indeksin omistamiseen) - Keräsin 140 000+ dollaria tappioita, mikä säästää minulta 70 000 dollaria verotuksessa, koska minulla on voittoja muualla - Seurantavirhe indeksiä vastaan +0,7 % minun edukseni

2) Onko mehu puristuksen arvoinen? Maksan ~0,10 % suoraan indeksointipalveluntarjoajalleni, mikä on mielestäni todella sen arvoista Kaksi tärkeää tekijää, jotka kannattaa ottaa huomioon: - Kuinka paljon sijoitat – kannattavaa vain kuusinumeroisella summalla+ - Osallistuminen toistuvasti – muuten tappiot loppuvat

3) Kuinka paljon tämä voi säästää veroissa? Takautuva testaus osoittaa, että saat 30–40 % alkuperäisestä sijoituksestasi käyttökelpoisena pääomatappiona Nämä tappiot voivat kompensoida rajattoman määrän voittoja, joita sinulla on muualla Voit myös vähentää 3 000 dollaria tuloista, loput siirtyvät ensi vuoteen

4) Miten nämä algoritmit keräävät tappioita samalla kun he seuraavat indeksiä? Matematiikka monimutkaistuu, mutta algoritmi tasapainottaa suurin piirtein verohyödyt indeksin seurannan kanssa samalla kun säätelee transaktiokustannuksia Tämä tuottaa tyypillisesti <1 % poikkeaman (minun tapaukseni ratkaisi edukseni)

5) Entä pitkä/lyhyt suora indeksointi? Pitkä/lyhyt suora indeksointi vie tämän uudelle tasolle shorttaamalla tietyn osan salkusta tuottaakseen käyttökelpoisempia verotappioita Rehellisesti sanottuna en ole vielä ehtinyt punnita kunnolla hyviä ja huonoja puolia, maksuja, liittymiä ja poistumiskertoja

6) Mitä tapahtuu, kun tappiot loppuvat? Jos indeksoit kertasumman suoraan, tappiot alkavat lopulta loppua, kun arvopaperit nousevat ajan myötä Minulla on viikoittainen talletus tähän indeksiin, joten minulla on jatkuvasti uusia dollareita käytössä Seuraan hajoamista