對於我最新的反洗錢基金，位於日本的銀行提供的保險箱，裡面存放著例如抵押貸款文件，該銀行友善地表示，由於加強合規性，我和銀行必須證明該保險箱內不含現金或例如化學武器。

這顯然只是一個走過場的程序，所提供的證書實際上就是勾選框： [ ] 我證明保險箱內沒有現金 [ ] 我證明…… [ ] 我證明…… 留給我的簽名空白，留給他們的簽名空白。

「這似乎完全不合理。」 這確實創造了一個過程犯罪，對於一種非常特定的洗錢模式是有用的，即分支機構員工與有組織犯罪集團之間的共謀。 當然，虛假認證的大多數人將只是年長者…

… 把貴重物品放在保險箱裡的人，因為他們認為這就是它的用途。