Per il mio ultimo fondo AML, la banca in Giappone che ha la cassetta di sicurezza in cui teniamo, ad esempio, i documenti ipotecari ha gentilmente detto che, a causa di un Compliance potenziato, io e la banca dobbiamo certificare che la cassetta di sicurezza non contiene né contante né, ad esempio, armi chimiche.

Questo è così ovviamente un esercizio di spunta che la certificazione fornita è, molto letteralmente, delle caselle da spuntare: [ ] Certifico che non ci sono contanti nella cassetta di sicurezza [ ] Certifico… [ ] Certifico… Spazio per la mia firma, spazio per la loro firma.

“Questo sembra strettamente irrazionale.” Crea un crimine di processo che è utile contro un modello di riciclaggio di denaro molto specifico, che è la collusione tra il personale della filiale e i gruppi di crimine organizzato. Naturalmente, la stragrande maggioranza delle persone che certificano falsamente sarà semplicemente più anziana…

… persone che mettono oggetti di valore in una cassetta di sicurezza perché è quello che capiscono sia il suo scopo.