Pour mon dernier fonds AML, la banque au Japon qui possède le coffre-fort où nous gardons, par exemple, les documents hypothécaires a aimablement déclaré que, en raison d'une conformité renforcée, moi et la banque devons certifier que le coffre-fort ne contient ni espèces ni, par exemple, d'armes chimiques.

C'est tellement manifestement un exercice de case à cocher que la certification fournie est, très littéralement, des cases à cocher : [ ] Je certifie qu'il n'y a pas d'argent dans le coffre-fort [ ] Je certifie… [ ] Je certifie… Espace de signature vide pour moi, espace de signature vide pour eux.

« Cela semble strictement irrationnel. » Cela crée un crime procédural qui est utile contre un schéma de blanchiment d'argent très spécifique, qui est la collusion entre le personnel des agences et les groupes de crime organisé. Bien sûr, la grande majorité des personnes qui certifient faussement seront simplement plus âgées…

… des personnes qui mettent des objets de valeur dans un coffre-fort parce qu'elles pensent que c'est à cela que cela sert.