För min senaste AML-fond har banken i Japan, som har bankfacket där vi till exempel förvarar bolånedokumenten, hjälpsamt sagt att på grund av förbättrad efterlevnad måste jag och banken intyga att bankfacket varken innehåller kontanter eller t.ex. kemiska vapen.

Detta är så uppenbart en kryssruta att den givna certifieringen bokstavligen är kryssrutor: [ ] Jag intygar att det inte finns några kontanter i bankfacket [ ] Jag intygar... [ ] Jag intygar... Signaturblank för mig, signaturblank för dem.

"Det här verkar strikt irrationellt." Det skapar en processbrottslighet som är användbar mot ett mycket specifikt penningtvättsmönster, nämligen samverkan mellan filialpersonal och organiserade brottsgrupper. Självklart kommer den stora majoriteten av dem som falskt intygar helt enkelt att vara äldre...

… Folk som lägger värdesaker i ett bankfack för att de förstår att det är det de tror det är till för.