Für meinen neuesten AML-Fonds hat die Bank in Japan, die den Schließfach hat, in dem wir z.B. die Hypothekendokumente aufbewahren, freundlicherweise gesagt, dass ich und die Bank aufgrund verbesserter Compliance bestätigen müssen, dass das Schließfach weder Bargeld noch z.B. chemische Waffen enthält.

Das ist so offensichtlich eine reine Formalität, dass die bereitgestellte Zertifizierung, ganz wörtlich, aus Häkchen besteht: [ ] Ich bestätige, dass sich kein Bargeld im Schließfach befindet [ ] Ich bestätige… [ ] Ich bestätige… Unterschrift leer für mich, Unterschrift leer für sie.

„Das scheint strikt irrational zu sein.“ Es schafft ein Prozessverbrechen, das gegen ein sehr spezifisches Muster der Geldwäsche nützlich ist, nämlich die Kollusion zwischen Filialmitarbeitern und organisierten Verbrechergruppen. Natürlich wird die große Mehrheit derjenigen, die fälschlicherweise bescheinigen, einfach älter sein…

… Menschen, die Wertgegenstände in einem Schließfach aufbewahren, weil sie denken, dass es dafür gedacht ist.