Para o meu mais recente fundo AML, o banco no Japão que tem a caixa de segurança onde guardamos, por exemplo, os documentos da hipoteca, disse de forma útil que, devido ao aumento da Conformidade, eu e o banco temos que certificar que a caixa de segurança não contém nem dinheiro nem, por exemplo, armas químicas.

Isto é tão obviamente um exercício de marcar caixas que a certificação fornecida é, muito literalmente, caixas a serem marcadas: [ ] Eu certifico que não há dinheiro na caixa de segurança [ ] Eu certifico… [ ] Eu certifico… Assinatura em branco para mim, assinatura em branco para eles.

"Isto parece estritamente irracional." Cria um crime processual que é útil contra um padrão muito específico de branqueamento de capitais, que é a conluio entre o pessoal da agência e grupos de crime organizado. Claro que a enorme maioria das pessoas que certificam falsamente será simplesmente mais velha…

… pessoas que colocam objetos de valor em um cofre porque é isso que entendem que é para.