私の最新のAMLファンドでは、住宅ローン書類などを保管している貸金庫を持つ日本の銀行が、コンプライアンス強化のため、私と銀行が貸金庫に現金や化学兵器などが入っていないことを証明しなければならないと親切に言ってくれました。

これは明らかにチェックボックスの作業であり、提供された認定証は文字通り「チェックボックス」に入ります。 [ ] 貸金庫に現金は入っていないことを証明します [ ] 私は認証します... [ ] 私は認証します... 私には署名空白、彼らも署名空白。

「これは完全に非合理的に思える。」 しかし、それは支店職員と組織犯罪グループの共謀という非常に特定のマネーロンダリングパターンに対して有用なプロセス犯罪を生み出します。 もちろん、誤って認証する人の大多数は単に年配の人たちです...

…貴重品を貸金庫に入れるのは、それが彼らの理解しているからです。