Đối với quỹ AML mới nhất của tôi, ngân hàng ở Nhật Bản nơi có hộp gửi an toàn mà chúng tôi giữ ví dụ như các tài liệu thế chấp đã giúp đỡ nói rằng, do việc tuân thủ được nâng cao, tôi và ngân hàng phải chứng nhận rằng hộp gửi an toàn không chứa tiền mặt cũng như ví dụ như vũ khí hóa học.

Điều này rõ ràng chỉ là một bài tập đánh dấu, và chứng nhận được cung cấp thực sự chỉ là những ô đánh dấu: [ ] Tôi xác nhận không có tiền mặt trong hộp gửi an toàn [ ] Tôi xác nhận… [ ] Tôi xác nhận… Chỗ ký tên để lại trống cho tôi, chỗ ký tên để lại trống cho họ.

"Điều này có vẻ hoàn toàn phi lý." Nó tạo ra một tội phạm quy trình mà hữu ích chống lại một mẫu rửa tiền rất cụ thể, đó là sự thông đồng giữa nhân viên chi nhánh và các nhóm tội phạm có tổ chức. Tất nhiên, phần lớn người chứng nhận sai sẽ chỉ đơn giản là lớn tuổi hơn...

… những người đặt tài sản quý giá vào hộp gửi an toàn vì đó là điều họ hiểu là mục đích của nó.