Untuk dana AML terbaru saya, bank di Jepang yang memiliki brankas yang kami simpan, misalnya dokumen hipotek, telah membantu mengatakan bahwa, karena peningkatan Kepatuhan, saya dan bank harus menyatakan bahwa brankas tidak mengandung uang tunai atau misalnya senjata kimia.

Ini sangat jelas merupakan latihan kotak centang sehingga sertifikasi yang diberikan adalah, secara harfiah, kotak centang: [ ] Saya menyatakan tidak ada uang tunai di brankas [ ] Saya mensertifikasi... [ ] Saya mensertifikasi... Tanda tangan kosong untuk saya, tanda tangan kosong untuk mereka.

"Ini tampaknya benar-benar tidak rasional." Ini menciptakan kejahatan proses yang berguna terhadap pola pencucian uang yang sangat spesifik, yaitu kolusi antara staf cabang dan kelompok kejahatan terorganisir. Tentu saja sebagian besar orang yang melakukan sertifikasi palsu hanya akan lebih tua ...

… Orang-orang yang menaruh barang-barang berharga di brankas karena itulah yang mereka pahami.