Trendande ämnen
#
Bonk Eco continues to show strength amid $USELESS rally
#
Pump.fun to raise $1B token sale, traders speculating on airdrop
#
Boop.Fun leading the way with a new launchpad on Solana.
Jag förstår inte helt Banks-familjens argument här. Det finns så många högräntesparkonton där ute som erbjuder 3 % eller mer. Betterment, Marcus/Goldman, CIT, SoFi, AmEx, Wealthfront osv. Hur kan dessa inte ha samma tryck på <0,1 % avkastning som på stablecoin-avkastning?
17 jan. 08:25
THIS IS WHY THE BILL IS REALLY STUCK
Mike Novogratz was pretty blunt about what’s slowing the crypto market structure bill. He says both parties want a bill. That part isn’t the problem.
The real friction is BANKS -- especially around stablecoins.
Right now, big banks pay savers basically nothing (~1–11 bps) while earning 3.5–4% parking deposits at the Fed. Stablecoins threaten that spread. If consumers can earn yield elsewhere, deposits move -- and banks make less.
That’s why this is such a lobbying fight.
Let stablecoins compete, and banks either lose deposits or have to pay consumers more. That’s the trade-off lawmakers are wrestling with.
So yes, this is about SEC vs CFTC. But underneath, it’s about who gets to keep the economics of your money.
That’s why this bill is harder than it looks. 👀
Hur är det med penningmarknadsfonder? De ger också nästan 4 % avkastning.
De som fortfarande förvarar sina pengar på dessa banker med ensiffrig avkastning och inte sätter in pengar i en penningmarknadsfond eller en HYSA, kommer definitivt inte att hitta stablecoins och flytta alla sina pengar dit?
Kan någon från banklobbyn förklara logiken här?
@themarketradar jag också bör tillägga. Jag skriver definitivt versaler eftersom jag inte alls är definitionen av en högförmögen individ ... hahaha
588
Topp
Rankning
Favoriter