Trendaavat aiheet
#
Bonk Eco continues to show strength amid $USELESS rally
#
Pump.fun to raise $1B token sale, traders speculating on airdrop
#
Boop.Fun leading the way with a new launchpad on Solana.
En täysin ymmärrä Banksin argumenttia tässä. On niin monia korkeatuottoisia säästötilejä, jotka tarjoavat 3 % tai enemmän. Betterment, Marcus/Goldman, CIT, SoFi, AmEx, Wealthfront jne. Miten nämä eivät ole sama paine <0,1 %:n korkotalletuksiin kuin stablecoin-tuotot?
17.1. klo 08.25
TÄSTÄ SYYSTÄ LAKIESITYS ON TODELLA JUMISSA
Mike Novogratz oli melko suora siitä, mikä hidastaa kryptomarkkinoiden rakenteen lakia. Hän sanoo, että molemmat puolueet haluavat lakiesityksen. Se ei ole ongelma.
Todellinen kitka on PANKEISSA – erityisesti stablecoinien ympärillä.
Tällä hetkellä suuret pankit maksavat säästäjille käytännössä mitään (~1–11 bps) samalla kun ne ansaitsevat 3,5–4 % parkkitalletuksista Fedille. Stablecoinit uhkaavat tätä eroa. Jos kuluttajat voivat saada tuottoa muualla, talletukset liikkuvat – ja pankit tuottavat vähemmän.
Siksi tämä on niin suuri lobbaustaistelu.
Annetaan stablecoinien kilpailla, ja pankkien on joko menetettävä talletuksia tai maksettava kuluttajille enemmän. Tämä on se kompromissi, jonka kanssa lainsäätäjät kamppailevat.
Joten kyllä, kyse on SEC:stä ja CFTC:stä. Mutta pohjimmiltaan kyse on siitä, kuka saa pitää rahasi talouten.
Siksi tämä lakiesitys on vaikeampi kuin miltä näyttää. 👀
Entä rahamarkkinarahastot? Ne tuottavat myös lähes 4 %.
Ne, jotka edelleen pitävät käteistään näissä pankeissa, jotka tarjoavat yksinumeroisia tuottoprosentteja eivätkä laita rahaa rahamarkkinarahastoon tai HYSA:han, eivät varmasti löydä stablecoineja ja siirrä kaikkia käteistään sinne?
Voisiko joku pankkilobbysta selittää logiikan tässä?
@themarketradar minun täytyy myös mainita. Laitoin ehdottomasti isoilla kirjaimilla, koska en ole lähelläkään varakkaan yksilön määritelmää ... hahaha
574
Johtavat
Rankkaus
Suosikit