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Não entendo completamente o argumento dos bancos aqui. Existem tantas contas de poupança de alto rendimento que oferecem 3% ou mais. Betterment, Marcus/Goldman, CIT, SoFi, AmEx, Wealthfront, etc. Como é que estas não exercem a mesma pressão sobre os depósitos com rendimento de <0,1% como os rendimentos das stablecoins?

É POR ISSO QUE O PROJETO DE LEI ESTÁ REALMENTE PARADO Mike Novogratz foi bastante direto sobre o que está atrasando o projeto de lei da estrutura do mercado de criptomoedas. Ele diz que ambos os partidos querem um projeto de lei. Essa parte não é o problema. A verdadeira fricção são os BANCOS -- especialmente em relação às stablecoins. Neste momento, os grandes bancos pagam aos poupadores basicamente nada (~1–11 bps) enquanto ganham 3,5–4% estacionando depósitos no Fed. As stablecoins ameaçam essa margem. Se os consumidores puderem ganhar rendimento em outro lugar, os depósitos se movem -- e os bancos ganham menos. É por isso que esta é uma luta de lobby tão intensa. Deixe as stablecoins competirem, e os bancos ou perdem depósitos ou têm que pagar mais aos consumidores. Essa é a troca com a qual os legisladores estão lutando. Então sim, isso é sobre a SEC vs CFTC. Mas, por trás disso, é sobre quem fica com a economia do seu dinheiro. É por isso que este projeto de lei é mais difícil do que parece. 👀

E quanto aos fundos do mercado monetário? Eles também estão a render perto de 4%. As pessoas que ainda mantêm o seu dinheiro nesses bancos que oferecem rendimentos de um único dígito % e não colocam dinheiro num fundo do mercado monetário ou num HYSA certamente não vão descobrir as stablecoins e mover todo o seu dinheiro para lá?

Alguém do lobby bancário pode explicar a lógica aqui ?

@themarketradar Devo também acrescentar. Coloquei definitivamente em letras maiúsculas porque estou longe da definição de um Indivíduo de Alto Patrimônio … hahaha