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Non capisco completamente l'argomento delle banche qui. Ci sono così tanti conti di risparmio ad alto rendimento che offrono il 3% o più. Betterment, Marcus/Goldman, CIT, SoFi, AmEx, Wealthfront, ecc. Come mai questi non esercitano la stessa pressione sui depositi a rendimento <0,1% come i rendimenti delle stablecoin?
17 gen, 08:25
THIS IS WHY THE BILL IS REALLY STUCK
Mike Novogratz was pretty blunt about what’s slowing the crypto market structure bill. He says both parties want a bill. That part isn’t the problem.
The real friction is BANKS -- especially around stablecoins.
Right now, big banks pay savers basically nothing (~1–11 bps) while earning 3.5–4% parking deposits at the Fed. Stablecoins threaten that spread. If consumers can earn yield elsewhere, deposits move -- and banks make less.
That’s why this is such a lobbying fight.
Let stablecoins compete, and banks either lose deposits or have to pay consumers more. That’s the trade-off lawmakers are wrestling with.
So yes, this is about SEC vs CFTC. But underneath, it’s about who gets to keep the economics of your money.
That’s why this bill is harder than it looks. 👀
E i fondi del mercato monetario? Anche loro rendono quasi il 4%.
Le persone che continuano a tenere i loro soldi in queste banche che offrono rendimenti a una cifra e non investono in un fondo del mercato monetario o in un HYSA sicuramente non scopriranno le stablecoin e non sposteranno tutti i loro soldi lì?
Qualcuno del lobby bancario può spiegare la logica qui?
@themarketradar Dovrei anche aggiungere. Ho scritto "definitely" in maiuscolo perché non sono affatto vicino alla definizione di un Individuo ad Alto Patrimonio Netto… hahaha
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