Populární témata
#
Bonk Eco continues to show strength amid $USELESS rally
#
Pump.fun to raise $1B token sale, traders speculating on airdrop
#
Boop.Fun leading the way with a new launchpad on Solana.
Plně nechápu argument Banksových. Existuje tolik spořicích účtů s vysokým úrokem, které nabízejí 3 % nebo více. Betterment, Marcus/Goldman, CIT, SoFi, AmEx, Wealthfront atd. Jak to, že tyto nároky nejsou stejné na vklady s výnosem <0,1 % jako na výnosy stablecoinů?
17. 1. 08:25
PROTO JE TEN ZÁKON OPRAVDU ZASEKNUTÝ
Mike Novogratz byl poměrně přímočarý ohledně toho, co zpomaluje zákon o struktuře kryptotrhu. Říká, že obě strany chtějí zákon. To není ten problém.
Skutečným třením jsou banky – zejména kolem stablecoinů.
V současnosti velké banky vyplácejí spořitelům prakticky nic (~1–11 bazických cenných bodů), zatímco u Fedu vydělávají 3,5–4 % na parkovacích vkladech. Stablecoiny ohrožují tento spread. Pokud spotřebitelé mohou vydělávat výnosy jinde, vklady se přesunou – a banky vydělávají méně.
Proto je to takový lobbistický boj.
Nechte stablecoiny soutěžit a banky buď ztrácejí vklady, nebo musí spotřebitelům platit více. To je kompromis, se kterým se zákonodárci potýkají.
Takže ano, jde o SEC vs CFTC. Ale pod povrchem jde o to, kdo si ponechá ekonomiku vašich peněz.
Proto je tento návrh zákona těžší, než se zdá. 👀
A co fondy peněžního trhu? Také přinášejí téměř 4 %.
Lidé, kteří stále drží své peníze v těchto bankách, které nabízejí jednociferné procenta výnosu a neinvestují hotovost do peněžního trhu nebo HYSA, určitě nenajdou stablecoiny a nepřesunou tam všechny své peníze?
Může mi někdo z bankovní lobby vysvětlit logiku této věci?
@themarketradar Měl bych ještě dodat. Dávám rozhodně velkými písmeny, protože rozhodně nejsem ani zdaleka definici osoby s vysokým jměním ... Hahaha
565
Top
Hodnocení
Oblíbené