1/ Alpha Fiscal : Le "Hack Fiscal" pour Minimiser les Impôts sur les Plus-Values. Vous attendez une facture fiscale ? Bloomberg et le WSJ en parlent. Voici un moyen légal de réduire considérablement ou potentiellement d'effacer vos impôts sur les plus-values. Voici comment cela fonctionne.👇

Peut-être que vous avez vendu Nvidia. Peut-être Bitcoin. Peut-être une maison ou une entreprise. La plupart des investisseurs pensent que leur facture d'impôt sur les plus-values est fixe. Ce n'est pas le cas.

Nous l'appelons "Lumida Tax Shield". Ce n'est pas une simple récolte de pertes fiscales. Ce n'est pas de l'indexation directe. C'est une combinaison de plusieurs stratégies quantitatives provenant de fournisseurs institutionnels tels que Quantinno et AQR, sélectionnées et configurées par Lumida.

L'algorithme vous garde investi sur le marché tout en transformant le bruit quotidien du portefeuille en actifs fiscaux. Voici l'idée clé : « Les pertes fiscales » ne sont pas mauvaises. Ce sont des actifs fiscaux — des crédits qui réduisent votre facture d'impôt sur les plus-values. C'est l'une des rares fois où une « perte » est une bonne nouvelle.

Comment ça fonctionne : Le moteur fonctionne avec une structure long-court « 130 / 30 » qui crée naturellement de nombreuses petites pertes réalisées contrôlées tout au long de l'année. Lorsque certaines actions sont à la traîne, l'algorithme les échange contre des valeurs plus solides. Ce processus discipliné transforme les pertes en actifs fiscaux.

Ces pertes deviennent des actifs fiscaux applicables sur les gains provenant de : • Actions • Crypto • Immobilier • Sorties d'entreprise Si vous ne les utilisez pas immédiatement ? Elles se reportent indéfiniment selon la législation fiscale actuelle. Restez investi tout en générant des actifs fiscaux plutôt que de détenir un ETF.

Qu'en est-il du contrôle ? Vous gardez une transparence et une discrétion totales. Voici la configuration : - Ouvrez un compte chez Charles Schwab - Déléguez l'autorité de trading - L'algorithme s'exécute automatiquement - Vous pouvez annuler à tout moment

Pourquoi un minimum de 1M $ — et pourquoi la stratégie est meilleure à 3M $+ Le moteur repose sur la diversification et la densité de trading. Il a besoin de 100 à 200+ positions. Plus de positions = plus d'opportunités pour récolter des pertes. À partir de 3M $, la stratégie atteint son "point idéal".

Combien pouvez-vous économiser ? Dans certaines configurations, les pertes récoltées de la première année ont atteint 30 à 40 % du capital initial. Pour un compte de 5 millions de dollars, cela pourrait signifier 1,5 à 2 millions de dollars en pertes récoltées la première année. (Pas garanti ; cela dépend de la volatilité, de la dispersion et du nombre de positions.)

Y a-t-il un piège ? Oui : la liquidité. L'effet principal est le report. Vous repoussez les plus-values dans le futur tout en utilisant les pertes réalisées pour réduire les impôts aujourd'hui. Cela fonctionne parce que votre capital est immobilisé pendant une période prolongée, donc n'utilisez pas de dollars dont vous aurez besoin bientôt.

Et c'est là que cela devient extrêmement puissant : Si associé à un plan successoral réfléchi, vos héritiers peuvent bénéficier d'un ajustement de base. Selon la législation fiscale actuelle, cet ajustement peut convertir des années de report d'impôt en élimination permanente. (Consultez votre conseiller fiscal)