1/ Tax Alpha: «Податковий хак» для мінімізації податків на приріст капіталу. Очікуєте податковий рахунок? Bloomberg і WSJ обговорюють це. Ось легальний спосіб суттєво скоротити або потенційно скасувати податки на приріст капіталу. Ось як це працює. 👇

Можливо, ви продали Nvidia. Можливо, Bitcoin. Можливо, будинок або бізнес. Більшість інвесторів вважають, що їхній податок на приріст капіталу є фіксованим. Це не так.

Ми називаємо це «Lumida Tax Shield». Це не базове збір податкових збитків. Це не пряме індексування. Це поєднання кількох кількісних стратегій від інституційних провайдерів, таких як Quantinno та AQR, які були обрані та налаштовані Lumida.

Алгоритм тримає вас у центрі уваги на ринку, одночасно перетворюючи щоденний шум портфеля на податкові активи. Ось ключове усвідомлення: «Податкові втрати» — це непогано. Це податкові активи — кредити, які знижують ваш податок на приріст капіталу. Один із небагатьох випадків, коли «поразка» — це хороша новина.

Як це працює: Двигун працює за структурою «130 / 30» long–short, що природно призводить до багатьох невеликих, контрольованих реалізованих втрат протягом року. Коли певні акції відстають, алгоритм замінює їх на більш міцні назви. Цей дисциплінований процес перетворює збитки на податкові активи.

Ці втрати стають податковими активами, що застосовуються до прибутків від: •Запасів • Крипто •Нерухомості • Вихід бізнесу Якщо ви не використовуєте їх одразу? Вони діють безстроково згідно з чинним податковим законодавством Залишайтеся інвестованими, генеруючи податкові активи, а не тримайте ETF

А як щодо контролю? Ви зберігаєте повну прозорість і конфіденційність. Ось як це виглядає: - Відкрити рахунок у Charles Schwab - Делегувати торгові повноваження - Алгоритм виконується автоматично - Ти можеш розслабитися будь-коли

Чому мінімум $1 млн — і чому стратегія найкраща при $3M+ Рушій базується на диверсифікації та щільності торгівлі. Потрібно 100–200+ позицій. Більше позицій = більше можливостей отримати збитки. При $3 млн+ стратегія досягає своєї «солодкої середини».

Скільки можна заощадити? У деяких конфігураціях збитки, отримані в перший рік, досягали 30–40% початкового капіталу. Для рахунку на $5 млн це може означати $1,5–$2 млн збитків у перший рік. (Не гарантовано; залежить від волатильності, розсіювання та кількості позицій.)

Чи є тут якийсь підступ? Так: ліквідність. Головний ефект — відтермінування. Ви відштовхуєте приріст капіталу в майбутнє, одночасно використовуючи накопичені збитки для зниження податків сьогодні. Це працює, бо ваш капітал зафіксований на тривалий час, тож не витрачайте гроші, які знадобляться найближчим часом.

І ось де він стає надзвичайно потужним: У поєднанні з продуманим планом спадщини ваші спадкоємці можуть отримати підвищення у підсумку. Згідно з чинним податковим законодавством, такий крок може перетворити багаторічну відстрочку податків на постійне скасування. (Проконсультуйтеся зі своїм податковим консультантом)