1/ タックスアルファ:キャピタルゲイン税を最小化するための「タックスハック」です。 税金の請求書を期待していますか? ブルームバーグやWSJもこの件について取り上げています。 こちらはキャピタルゲイン税を大幅に削減または場合によっては抹消する合法的な方法です。 仕組みはこうです。 👇

もしかしたらNvidiaを売却したのかもしれません。 もしかしたらビットコインかもしれません。 家かビジネスかもしれません。 多くの投資家はキャピタルゲイン税の請求書が固定されていると考えています。 そうじゃありません。

私たちはこれを「ルミダ税盾」と呼んでいます。 これは基本的な税損失収穫ではありません。 これはダイレクトインデックスではありません。 これは、QuantinnoやAQRなどの機関投資家向けソリューションによる複数のクオンツ主導戦略をLumidaが選定・設定したものです。

アルゴリズムは市場への投資を維持しつつ、日常的なポートフォリオのノイズを税金資産に変換します。 ここで重要な洞察を述べます: 「税の損失」は悪いことではありません。 これらは税金資産であり、キャピタルゲイン税の負担を減らす控除です。 「敗北」が良いニュースになる数少ない瞬間の一つです。

仕組み: このエンジンは「130 / 30」ロングショート構造を運用しており、年間を通じて多くの小さく制御された実効損失を自然に生み出します。 特定の銘柄が遅れると、アルゴリズムはそれらをより強い銘柄に置き換えます。 この規律あるプロセスは損失を税務資産に変換します。

これらの損失は以下の利益に対して税金資産となります。 •株式 •隠れ •不動産 ・事業出口 すぐに使わなければ? 現行の税法の下では無期限に継続されます ETFを保有するのではなく、税金資産を生み出しつつ投資を続けましょう

コントロールはどうなった? 完全な透明性と慎重さを保ちます。 セットアップは以下の通りです: - チャールズ・シュワブで口座を開設 - 代理商取引権限 - アルゴリズムが自動的に実行されます - いつでもリラックスできる

なぜ最低100万ドルの理由、そしてなぜこの戦略が300万ドル+で最適なのか このエンジンは分散投資と取引密度に依存しています。 100〜200+のポジションが必要です。 ポジションが多いほど損失を収穫する機会が増える。 300万ドル+で、この戦略は「スイートスポット」に達します。

どれくらい節約できる? 一部の構成では、初年度の収穫損失が初期資本の30〜40%に達しました。 500万ドルのアカウントの場合、初年度に150万ドルから200万ドルの収穫損失が出る可能性があります。 (保証ではなく、ボラティリティ、分散、ポジション数によります。)

何か裏があるのでしょうか?そうです:流動性です。 主な効果は延期です。 キャピタルゲインを将来に押しやりながら、損失を減税に使っているのです。 これは資本が長期間縛られているため、すぐに必要になるドルは使わないようにするため、うまく機能します。

そしてここからが非常に強力になるのです: 慎重な遺産計画と組み合わせれば、相続人はステップアップ・イン・ベースを受け取ることができます。 現行の税法の下では、そのステップアップは何年分もの税繰延べを恒久的な免除に変える可能性があります。 (税理士に相談してください)