1/ Tax Alpha: «Tax Hack» for å minimere skatt på kapitalgevinster. Forventer du en skatteregning? Bloomberg og WSJ snakker om det. Her er en lovlig måte å betydelig redusere eller potensielt slette gevinstskatten din. Slik fungerer det. 👇

Kanskje du solgte Nvidia. Kanskje Bitcoin. Kanskje et hus eller en bedrift. De fleste investorer tror at kapitalgevinstskatten deres er fast. Det er det ikke.

Vi kaller det «Lumida Tax Shield». Det er ikke grunnleggende skattetapshøsting. Det er ikke direkte indeksering. Det er en kombinasjon av flere kvantdrevne strategier fra institusjonelle leverandører som Quantinno og AQR, valgt og konfigurert av Lumida.

Algoritmen holder deg investert i markedet samtidig som den konverterer daglig porteføljestøy til skatteaktiva. Her er hovedinnsikten: "Skattetap" er ikke dårlige. De er skatteeiendeler — kreditter som senker skatten på kapitalgevinster. En av de få gangene hvor et «tap» er gode nyheter.

Slik fungerer det: Lokomotivet har en "130 / 30" lang–kort struktur som naturlig skaper mange små, kontrollerte realiserte tap gjennom året. Når enkelte aksjer henger, bytter algoritmen dem ut med sterkere navn. Denne disiplinerte prosessen gjør tap om til skatteverdier.

Disse tapene blir skattemidler som gjelder for gevinster fra: •Aksjer •Krypto •Fast eiendom • Forretningsutganger Hvis du ikke bruker dem med en gang? De fortsetter på ubestemt tid under gjeldende skattelovgivning Forbli investert samtidig som du genererer skattemidler i stedet for å holde en ETF

Hva med kontroll? Du har full åpenhet og diskresjon. Her er oppsettet: - Åpne konto hos Charles Schwab - Delegere handelsmyndighet - Algoen utføres automatisk - Du kan slappe av når som helst

Hvorfor minst 1 million dollar — og hvorfor strategien er best til 3 millioner dollar+ Motoren er avhengig av diversifisering og handelstetthet. Den trenger 100–200+ posisjoner. Flere posisjoner = flere muligheter til å høste tap. Ved $3M+ når strategien sitt «sweet spot».

Hvor mye kan du spare? I noen konfigurasjoner nådde høstede tap i første år 30–40 % av startkapitalen. For en konto på 5 millioner dollar kan det bety 1,5 millioner til 2 millioner dollar i høstede tap i det første året. (Ikke garantert; avhenger av volatilitet, spredning og antall posisjoner.)

Er det en hake? Ja: likviditet. Hovedeffekten er utsettelse. Du skyver kapitalgevinster inn i fremtiden samtidig som du bruker høstede tap til å redusere skattene i dag. Det fungerer fordi kapitalen din er bundet over lengre tid, så ikke bruk de pengene du trenger snart.

Og her blir det ekstremt kraftfullt: Hvis det kombineres med en gjennomtenkt arveplan, kan arvingene dine få en oppgradering i basis. Under dagens skattelovgivning kan denne oppgraderingen gjøre år med skatteutsettelse om til permanent fjerning. (Rådfør deg med skatterådgiveren din)