1/ Налоговый Альфа: «Налоговый Хак» для минимизации налогов на прирост капитала. Ожидаете налоговый счет? Bloomberg и WSJ говорят об этом. Вот законный способ значительно сократить или потенциально полностью устранить ваши налоги на прирост капитала. Вот как это работает.👇

Возможно, вы продали Nvidia. Возможно, Bitcoin. Возможно, дом или бизнес. Большинство инвесторов думают, что их налог на прирост капитала фиксирован. Это не так.

Мы называем это «Lumida Tax Shield». Это не базовое использование налоговых убытков. Это не прямое индексирование. Это комбинация нескольких стратегий, основанных на количественном анализе, от институциональных поставщиков, таких как Quantinno и AQR, выбранных и настроенных Lumida.

Алгоритм позволяет вам оставаться в рынке, превращая повседневный шум портфеля в налоговые активы. Вот ключевая идея: «Налоговые убытки» — это не плохо. Это налоговые активы — кредиты, которые снижают ваш налог на прирост капитала. Один из немногих случаев, когда «убыток» — это хорошие новости.

Как это работает: Двигатель использует структуру «130 / 30» длинных и коротких позиций, которая естественным образом создает множество небольших контролируемых реализованных убытков в течение года. Когда определенные акции отстают, алгоритм заменяет их на более сильные названия. Этот дисциплинированный процесс превращает убытки в налоговые активы.

Эти убытки становятся налоговыми активами, применимыми к доходам от: • Акций • Криптовалюты • Недвижимости • Выхода из бизнеса Если вы не используете их немедленно? Они переносятся на неопределенный срок в соответствии с действующим налоговым законодательством. Оставайтесь инвестированными, генерируя налоговые активы, а не удерживая ETF.

Что насчет контроля? Вы сохраняете полную прозрачность и конфиденциальность. Вот как это устроено: - Откройте счет в Charles Schwab - Делегируйте торговые полномочия - Алгоритм выполняет операции автоматически - Вы можете отменить в любой момент

Почему минимальная сумма в $1M — и почему стратегия лучше всего работает при $3M+ Движок основывается на диверсификации и плотности торговли. Ему нужно 100–200+ позиций. Больше позиций = больше возможностей для получения убытков. При $3M+ стратегия достигает своей "золотой середины."

Сколько вы можете сэкономить? В некоторых конфигурациях убытки, полученные в первый год, достигли 30–40% от начального капитала. Для счета в 5 миллионов долларов это может означать убытки в 1.5–2 миллиона долларов в первый год. (Не гарантировано; зависит от волатильности, дисперсии и количества позиций.)

Есть ли подвох? Да: ликвидность. Основной эффект — отсрочка. Вы откладываете прирост капитала в будущее, используя зафиксированные убытки для снижения налогов сегодня. Это работает, потому что ваш капитал будет заблокирован на длительный срок, поэтому не используйте доллары, которые вам понадобятся в ближайшее время.

И вот где это становится чрезвычайно мощным: Если это сочетать с продуманным планом наследства, ваши наследники могут получить увеличение базы. Согласно действующему налоговому законодательству, это увеличение может превратить годы налогового отсрочки в постоянное устранение. (Проконсультируйтесь с вашим налоговым консультантом)