1/ Tax Alpha: "Tax Hack" pro minimalizaci daně z kapitálových výnosů. Očekáváte daňový účet? Bloomberg a WSJ o tom mluví. Zde je legální způsob, jak výrazně snížit nebo případně vymazat daň z kapitálových výnosů. Takto to funguje. 👇

Možná jsi prodal Nvidii. Možná Bitcoin. Možná dům nebo podnik. Většina investorů si myslí, že jejich daň z kapitálových výnosů je pevně daně stanovená. Není.

Říkáme tomu "Lumida Tax Shield". Není to základní daňová ztráta. Není to přímé indexování. Je to kombinace několika kvantitativních strategií od institucionálních poskytovatelů, jako jsou Quantinno a AQR, které vybrala a nakonfigurovala společnost Lumida.

Algorium vás udržuje investované na trhu a zároveň převádí běžný šum z portfolia na daňová aktiva. Zde je klíčový poznatek: "Daňové ztráty" nejsou špatné. Jsou to daňová aktiva — kredity, které snižují váš účet za daň z kapitálových výnosů. Je to jedna z mála situací, kdy je "prohra" dobrá zpráva.

Jak to funguje: Motor používá strukturu "130 / 30" dlouho-krátké, což přirozeně způsobuje mnoho malých, kontrolovaných realizovaných ztrát během roku. Když některé akcie zaostávají, algoritem je vymění za silnější názvy. Tento disciplinovaný proces proměňuje ztráty v daňová aktiva.

Tyto ztráty se stávají daňovými aktivy použitelnými na zisky z: •Zásoby •Crypto •Nemovitost • Obchodní odchody Pokud je hned nepoužiješ? Podle současného daňového zákona pokračují neomezeně dlouho Zůstaňte investováni při generování daňových aktiv místo držení ETF

A co kontrola? Zachováte plnou transparentnost a diskrétnost. Tady je nastavení: - Otevřete si účet na Charles Schwab - Delegovat obchodní pravomoc - Algoritmus se vykonává automaticky - Můžete si kdykoli odpočinout

Proč minimálně 1 milion dolarů — a proč je tato strategie nejlepší za 3 miliony dolarů+ Engine spoléhá na diverzifikaci a hustotu obchodování. Potřebuje 100–200+ pozic. Více pozic = více příležitostí k získání ztrát. Za $3M+ strategie dosahuje svého "sladkého bodu".

Kolik můžete ušetřit? V některých konfiguracích dosahovaly ztráty z prvního roku 30–40 % počátečního kapitálu. U účtu s hodnotou 5 milionů dolarů to může znamenat ztráty ve výši 1,5 až 2 miliony dolarů v prvním roce. (Není zaručeno; záleží na volatilitě, disperzi a počtu pozic.)

Je v tom nějaký háček? Ano: likvidita. Hlavním efektem je odklad. Posouváte kapitálové zisky do budoucnosti a zároveň využíváte sklizené ztráty ke snížení daní dnes. Funguje to, protože váš kapitál je dlouhodobě vázaný, takže nepoužívejte peníze, které brzy budete potřebovat.

A tady se stává extrémně silným: Pokud je spojeno s promyšleným plánem dědictví, mohou vaši dědici získat zvýšenou základnu. Podle současného daňového práva může toto zvýšení moci proměnit roky daňového odkladu v trvalé odstranění. (Konzultujte svého daňového poradce)