1/ Tax Alpha: "Trucul fiscal" pentru a minimiza taxele pe câștigurile de capital. Te aștepți la o factură de taxe? Bloomberg și WSJ discută despre asta. Iată o modalitate legală de a reduce semnificativ sau eventual de a șterge impozitele pe câștigurile de capital. Iată cum funcționează. 👇

Poate ai vândut Nvidia. Poate Bitcoin. Poate o casă sau o afacere. Majoritatea investitorilor cred că factura lor de impozit pe câștigurile de capital este fixă. Nu e.

Noi îl numim "Scutul Fiscal Lumida". Nu este o recoltare simplă a Pierderilor Fiscale. Nu este Indexare Directă. Este o combinație a mai multor strategii de tip quant-driven de la furnizori instituționali precum Quantinno și AQR, selectate și configurate de Lumida.

Algoritmul te menține implicat în piață, transformând în același timp zgomotul zilnic al portofoliului în active fiscale. Iată perspectiva cheie: "Pierderile fiscale" nu sunt rele. Sunt active fiscale — credite care îți reduc factura de impozit pe câștigurile de capital. Unul dintre puținele momente când o "pierdere" este o veste bună.

Cum funcționează: Motorul are o structură "130 / 30" lung-scurt care generează în mod natural multe pierderi mici, controlate, realizate pe parcursul anului. Când anumite acțiuni rămân în urmă, algoritmul le înlocuiește cu nume mai puternice. Acest proces disciplinat transformă pierderile în active fiscale.

Aceste pierderi devin active fiscale aplicabile pentru câștigurile din: •Stocuri •Cripto •Imobiliare • Ieșiri de afaceri Dacă nu le folosești imediat? Acestea se transferă pe termen nelimitat conform legii fiscale actuale Rămâi investit în timp ce generezi active fiscale, în loc să deții un ETF

Dar controlul? Păstrezi transparența și discreția deplină. Iată configurația: - Deschiderea unui cont pe Charles Schwab - Delegare a autorității comerciale - Algoritmul se execută automat - Te poți relaxa oricând

De ce minim 1 milion de dolari — și de ce strategia este cea mai bună la 3 milioane de dolari+ Motorul se bazează pe diversificare și densitatea tranzacționării. Are nevoie de 100–200+ poziții. Mai multe poziții = mai multe oportunități de a recupera pierderile. La $3M+, strategia atinge "punctul ideal".

Cât poți economisi? În unele configurații, pierderile recoltate din primul an au ajuns la 30–40% din capitalul inițial. Pentru un cont de 5 milioane de dolari, asta ar putea însemna pierderi recoltate între 1,5 milioane și 2 milioane de dolari în primul an. (Nu este garantat; depinde de volatilitate, dispersie și numărul de poziții.)

Există o capcană? Da: lichiditate. Principalul efect este amânarea. Împingi câștigurile de capital în viitor, folosind pierderile recoltate pentru a reduce taxele astăzi. Funcționează pentru că capitalul tău este blocat pentru o perioadă îndelungată, așa că nu folosi banii de care vei avea nevoie curând.

Și aici devine extrem de puternic: Dacă este asociat cu un plan succesoral bine gândit, moștenitorii tăi pot primi o creștere a fondului de bază. Conform legislației fiscale actuale, această creștere poate transforma anii de amânare a impozitului în eliminarea permanentă. (Consultați-vă consilierul fiscal)