1/ 稅務阿爾法：減少資本利得稅的「稅務黑客」。 預期會有稅單嗎？ 《彭博社》和《華爾街日報》正在討論這個問題。 這裡有一種合法的方法，可以顯著減少或潛在地消除你的資本利得稅。 這是它的運作方式。👇

也許你賣掉了 Nvidia。 也許是 Bitcoin。 也許是一棟房子或一個生意。 大多數投資者認為他們的資本利得稅單是固定的。 其實不是。

我們稱之為「Lumida 稅盾」。 這不是基本的稅損收穫。 這不是直接指數化。 這是來自機構提供者如 Quantinno 和 AQR 的多種量化驅動策略的組合，由 Lumida 選擇和配置。

這個算法讓你持續投資於市場，同時將日常投資組合的噪音轉換為稅務資產。 這裡是關鍵見解： 「稅務損失」並不是壞事。 它們是稅務資產——可以降低你的資本利得稅賬單的抵免。 這是少數幾次「損失」是好消息的情況之一。

運作方式： 該引擎運行一個“130 / 30”的多空結構，這自然會在整個年度內產生許多小而可控的實現損失。 當某些股票表現不佳時，算法會將它們替換為更強的股票。 這種有紀律的過程將損失轉化為稅務資產。

這些損失成為可用於以下收益的稅務資產： • 股票 • 加密貨幣 • 房地產 • 商業退出 如果你不立即使用它們？ 根據現行稅法，它們可以無限期結轉 在產生稅務資產的同時保持投資，而不是持有ETF

那控制呢？ 您保持完全的透明度和謹慎。 這是設置： - 在查爾斯·施瓦布開設帳戶 - 委託交易權限 - 演算法自動執行 - 您可以隨時撤回

為什麼最低需要 100 萬美元 — 為什麼在 300 萬美元以上的策略最佳 這個引擎依賴於多樣化和交易密度。 它需要 100–200 個以上的頭寸。 更多的頭寸 = 更多的機會來收割損失。 在 300 萬美元以上，這個策略達到了它的「最佳點」。

你能省下多少錢？ 在某些配置中，第一年的收穫損失達到初始資本的30–40%。 對於一個500萬美元的賬戶，這可能意味著第一年收穫損失在150萬到200萬美元之間。 （不保證；取決於波動性、分散度和持倉數量。）

有什麼陷阱嗎？是的：流動性。 主要的影響是延遲。 你正在將資本利得推遲到未來，同時利用已收割的虧損來減少今天的稅負。 這是可行的，因為你的資本被綁定在一段較長的時間內，所以不要使用你很快就需要的美元。

這裡就是它變得極其強大的地方： 如果與周到的遺產計劃搭配，您的繼承人可能會獲得基礎的提升。 根據目前的稅法，這種基礎的提升可以將多年的稅務遞延轉換為永久的消除。 （請諮詢您的稅務顧問）