1/ 税收阿尔法：减少资本利得税的“税收黑客”。 期待税单吗？ 《彭博社》和《华尔街日报》正在讨论这个问题。 这里有一种合法的方法，可以显著减少或可能消除你的资本利得税。 它是如何运作的。👇

也许你卖掉了英伟达。 也许是比特币。 也许是一栋房子或一项生意。 大多数投资者认为他们的资本利得税账单是固定的。 其实不是。

我们称之为“Lumida 税收保护”。 这不是基本的税收损失收割。 这不是直接指数投资。 这是来自机构提供商（如 Quantinno 和 AQR）的一系列量化驱动策略的组合，由 Lumida 选择和配置。

这个算法让你持续投资于市场，同时将日常投资组合的噪音转化为税务资产。 这里是关键见解： “税务损失”并不是坏事。 它们是税务资产——可以降低你资本利得税账单的抵免。 这是少数几次“损失”是好消息的情况之一。

工作原理： 该引擎运行一种“130 / 30”的多头–空头结构，全年自然产生许多小的、可控的实现损失。 当某些股票表现不佳时，算法会将其替换为更强的股票。 这一有纪律的过程将损失转化为税务资产。

这些损失变成适用于以下收益的税务资产： • 股票 • 加密货币 • 房地产 • 商业退出 如果你不立即使用它们？ 根据现行税法，它们可以无限期结转 在生成税务资产的同时保持投资，而不是持有ETF

控制方面怎么样？ 您保持完全的透明度和谨慎。 这是设置： - 在查尔斯·施瓦布开设账户 - 委托交易权限 - 算法自动执行 - 您可以随时撤回

为什么最低需要100万美元——以及为什么在300万美元以上的策略最佳 该引擎依赖于多样化和交易密度。 它需要100-200个以上的头寸。 更多的头寸 = 更多的机会来收割损失。 在300万美元以上，该策略达到了它的“最佳点”。

你能节省多少？ 在某些配置中，第一年的收获损失达到了初始资本的30%–40%。 对于一个500万美元的账户，这可能意味着第一年收获损失为150万美元–200万美元。 （不保证；取决于波动性、分散度和头寸数量。）

有什么隐患吗？是的：流动性。 主要的影响是延迟。 你正在将资本收益推迟到未来，同时利用收获的损失来减少今天的税收。 这之所以有效，是因为你的资本被锁定在一个较长的时间内，所以不要使用你很快就需要的美元。

这就是它变得极其强大的地方： 如果与周到的遗产计划相结合，您的继承人可能会获得基础的提升。 根据现行税法，这种基础的提升可以将多年的税收递延转化为永久消除。 （请咨询您的税务顾问）