1/ Steuer Alpha: Der "Steuer-Hack", um Kapitalertragssteuern zu minimieren. Erwarten Sie eine Steuerrechnung? Bloomberg und WSJ sprechen darüber. Hier ist ein legaler Weg, um Ihre Kapitalertragssteuern erheblich zu senken oder möglicherweise ganz zu beseitigen. So funktioniert es.👇

Vielleicht hast du Nvidia verkauft. Vielleicht Bitcoin. Vielleicht ein Haus oder ein Unternehmen. Die meisten Investoren denken, dass ihre Kapitalertragssteuerrechnung festgelegt ist. Das ist sie nicht.

Wir nennen es „Lumida Tax Shield“. Es ist kein einfaches Tax Loss Harvesting. Es ist kein Direct Indexing. Es ist eine Kombination aus mehreren quantitativen Strategien von institutionellen Anbietern wie Quantinno und AQR, die von Lumida ausgewählt und konfiguriert wurden.

Der Algorithmus hält Sie im Markt investiert, während er das alltägliche Portfolio-Geräusch in Steuervermögen umwandelt. Hier ist die zentrale Erkenntnis: „Steuerverluste“ sind nicht schlecht. Sie sind Steuervermögen – Gutschriften, die Ihre Kapitalertragssteuerrechnung senken. Eine der wenigen Situationen, in denen ein „Verlust“ gute Nachrichten sind.

So funktioniert es: Der Motor läuft mit einer "130 / 30" Long-Short-Struktur, die im Laufe des Jahres viele kleine, kontrollierte realisierte Verluste erzeugt. Wenn bestimmte Aktien zurückbleiben, tauscht der Algorithmus sie gegen stärkere Namen aus. Dieser disziplinierte Prozess verwandelt Verluste in Steuervermögen.

Diese Verluste werden zu steuerlichen Vermögenswerten, die auf Gewinne aus: • Aktien • Krypto • Immobilien • Unternehmensverkäufen Wenn Sie sie nicht sofort nutzen? Sie werden unter dem aktuellen Steuerrecht unbegrenzt vorgetragen. Bleiben Sie investiert, während Sie steuerliche Vermögenswerte generieren, anstatt einen ETF zu halten.

Was ist mit der Kontrolle? Sie behalten volle Transparenz und Diskretion. Hier ist die Einrichtung: - Eröffnen Sie ein Konto bei Charles Schwab - Delegieren Sie die Handelsbefugnis - Der Algo führt automatisch aus - Sie können jederzeit zurücktreten

Warum mindestens 1 Million USD — und warum die Strategie bei 3 Millionen USD+ am besten ist Der Motor basiert auf Diversifikation und Handelsdichte. Es benötigt 100–200+ Positionen. Mehr Positionen = mehr Möglichkeiten, Verluste zu realisieren. Bei 3 Millionen USD+ erreicht die Strategie ihren "Sweet Spot."

Wie viel können Sie sparen? In einigen Konfigurationen erreichten die im ersten Jahr erfassten Verluste 30–40 % des ursprünglichen Kapitals. Für ein Konto von 5 Millionen USD könnte das 1,5 Millionen–2 Millionen USD an erfassten Verlusten im ersten Jahr bedeuten. (Nicht garantiert; hängt von der Volatilität, der Streuung und der Anzahl der Positionen ab.)

Gibt es einen Haken? Ja: Liquidität. Die Hauptwirkung ist die Verschiebung. Sie schieben Kapitalgewinne in die Zukunft, während Sie realisierte Verluste nutzen, um heute Steuern zu senken. Es funktioniert, weil Ihr Kapital für einen längeren Zeitraum gebunden ist, also verwenden Sie keine Dollar, die Sie bald benötigen.

Und hier wird es extrem mächtig: Wenn es mit einem durchdachten Nachlassplan kombiniert wird, können Ihre Erben einen Schritt-up in der Basis erhalten. Nach dem aktuellen Steuerrecht kann dieser Schritt-up Jahre der Steuerstundung in eine permanente Eliminierung umwandeln. (Konsultieren Sie Ihren Steuerberater)