1/ Alpha Fiscal: El "Hack Fiscal" para Minimizar los Impuestos sobre las Ganancias de Capital. ¿Esperando una factura de impuestos? Bloomberg y WSJ están hablando de ello. Aquí hay una forma legal de reducir significativamente o potencialmente eliminar tus impuestos sobre las ganancias de capital. Así es como funciona.👇

Quizás vendiste Nvidia. Quizás Bitcoin. Quizás una casa o un negocio. La mayoría de los inversores piensan que su factura de impuestos sobre las ganancias de capital es fija. No lo es.

Lo llamamos "Lumida Tax Shield". No es una simple cosecha de pérdidas fiscales. No es indexación directa. Es una combinación de múltiples estrategias impulsadas por cuantitativos de proveedores institucionales como Quantinno y AQR seleccionadas y configuradas por Lumida.

El algoritmo te mantiene invertido en el mercado mientras convierte el ruido diario de la cartera en activos fiscales. Aquí está la clave: "Las pérdidas fiscales" no son malas. Son activos fiscales: créditos que reducen tu factura de impuestos sobre las ganancias de capital. Una de las pocas veces en que una "pérdida" es una buena noticia.

Cómo funciona: El motor ejecuta una estructura larga-corta de "130 / 30" que crea naturalmente muchas pequeñas pérdidas realizadas controladas a lo largo del año. Cuando ciertas acciones se rezagan, el algoritmo las intercambia por nombres más fuertes. Este proceso disciplinado convierte las pérdidas en activos fiscales.

Esas pérdidas se convierten en activos fiscales aplicables a las ganancias de: • Acciones • Cripto • Bienes raíces • Salidas de negocios ¿Si no los usas de inmediato? Se trasladan indefinidamente bajo la actual legislación fiscal Mantente invertido mientras generas activos fiscales en lugar de mantener un ETF

¿Qué pasa con el control? Mantienes total transparencia y discreción. Aquí está la configuración: - Abre una cuenta en Charles Schwab - Delegar la autoridad de trading - El algoritmo se ejecuta automáticamente - Puedes deshacerte en cualquier momento

¿Por qué un mínimo de $1M — y por qué la estrategia es mejor a partir de $3M+ El motor se basa en la diversificación y la densidad de operaciones. Necesita de 100 a 200+ posiciones. Más posiciones = más oportunidades para cosechar pérdidas. A partir de $3M+, la estrategia alcanza su "punto óptimo."

¿Cuánto puedes ahorrar? En algunas configuraciones, las pérdidas cosechadas en el primer año alcanzaron el 30–40% del capital inicial. Para una cuenta de $5M, eso podría significar entre $1.5M y $2M en pérdidas cosechadas en el primer año. (No garantizado; depende de la volatilidad, dispersión y número de posiciones.)

¿Hay un truco? Sí: liquidez. El efecto principal es el aplazamiento. Estás trasladando las ganancias de capital al futuro mientras utilizas las pérdidas cosechadas para reducir impuestos hoy. Funciona porque tu capital está atado por un período prolongado, así que no uses dólares que necesitarás pronto.

Y aquí es donde se vuelve extremadamente poderoso: Si se combina con un plan patrimonial bien pensado, sus herederos pueden recibir un aumento en la base. Bajo la legislación fiscal actual, ese aumento puede convertir años de aplazamiento fiscal en una eliminación permanente. (Consulte a su asesor fiscal)