素晴らしい読み物です!いくつかの考え: >> インフラ層は消費者層よりも防御しやすいかもしれません。建設業者であれば、レールの選択が重要であり、これらのネットワークが統合されるにつれて交渉力は低下します。 Mastercardの取引所ごとの戦略は、それらを取引サイクルに結びつけています。Visaのアプローチは、市場環境に関わらず生態系の成長に合わせてスケールします。 質問はこうです:このゲームはすでに固定されているのか、それとも誰かが新しいものを作る余地があるのか? >> 税務の複雑さ:すべてのカードスワイプは課税対象となる可能性があります(暗号通貨から法定通貨への変換)。ユーザーはこれに備えていますか?私は違います。これらの税理士の中には「暗号通貨の専門知識」に対して請求する料金は本当に驚くべきことです。 >> 「高い機会」リストから特に欠けているのはアメリカ合衆国です。平均的なアメリカ人は、機能するデビット、クレジット、決済アプリを持っています。価値のプロップは異なります。クレジットは依然として堀のままです。ステーブルコインのデビットカードは、Amex PlatinumやChase Sapphireが提供するもの、つまり無担保クレジット、ポイントエコシステム、購入保護などは提供できません。オンチェーンクレジットの引受が成熟するまで(もし成熟するなら?)、これは米国の上昇幅を制限します。本当の米国の動きはB2Bかもしれません。国境を越えた決済、財務管理、グローバルチームの給与管理などです。消費者カードは(少なくとも今のところ)脇役に過ぎません。 要するに 共感を呼ぶ主張はこうです:馬小屋があればどこにでも価値を蓄え、カードがあればどこでも使う。 トラッドフィの中央集権化を再現せずに、その両面を支配する方法を見つけるネットワークが、資金移動の次の時代を定義するでしょう。何と呼ぼうと、暗号通貨2.0、トラッドファイ2.0、それが私たちが目撃しているマラソンです。