Estamos construyendo @Firelightfi no solo para el demográfico existente de DeFi, sino principalmente para nuevas instituciones que entran en el espacio. Si el seguro DeFi funciona, no solo "agregará una característica" a DeFi. Tiene el potencial de dividir el mercado en dos. Por un lado, siempre tendrás a los degens de DeFi. Viven al límite, cultivan lo que sea nuevo, rotan rápido, y el valor esperado de un protocolo que explota es solo parte del juego. Para esa audiencia, el seguro es casi irrelevante: añade fricción, reduce el rendimiento y mata la emoción. Optan por el riesgo como parte de la experiencia. Por el otro lado, tienes los canales institucionales: fondos, creadores de mercado, tesorerías, intercambios, fintechs. No optimizan por emoción. Optimizan por rendimiento ajustado al riesgo, preservación de capital y restricciones de gobernanza. Para ellos, la ausencia de seguro no es un problema menor de UX: es la razón principal por la que una gran cantidad de balance no toca DeFi en primer lugar. Aquí es donde el seguro DeFi se convierte en un desbloqueo estructural. Si puedes convertir el riesgo del protocolo en una capa valorada, transparente y suscrita — en lugar de un miedo vago en un memorando de riesgo — no solo proteges a los usuarios existentes, redefinís quién puede participar: •Depositantes de Aave y Morpho con capital institucional detrás de ellos. •Intercambios centralizados dirigiendo tesorerías hacia estrategias DeFi. •Fintechs integrando productos de rendimiento sin heredar el riesgo bruto del protocolo. El proyecto @Firelightfi está construido principalmente para ese segundo mundo. Utiliza activos de gran capital apostados para suscribir el riesgo DeFi y convierte "el protocolo puede explotar" en algo que puedes cuantificar, valorar y asegurar. Si logramos el seguro DeFi, los degens seguirán jugando su juego. Pero la verdadera expansión de DeFi vendrá de las tranquilas, aburridas y masivas reservas de capital institucional que finalmente tienen un primitivo de riesgo con el que pueden vivir.