Dave Wasik und ich werfen einen Blick auf eine Aussage aus der Großen Rezession über Autokredite und die Rückzahlungsprioritäten der Verbraucher: „Du kannst in deinem Auto schlafen, aber du kannst dein Haus nicht zur Arbeit fahren.“ Dann stellen wir die Frage für 2026: Mit Homeoffice und Uber/Lyft als Alternativen, behält das Auto im nächsten Abschwung den gleichen Platz in der Rückzahlungspriorität? Wenn weniger Kreditnehmer das Auto „brauchen“, um Einkommen zu erzielen, ändert sich dann die Zahlungsbereitschaft? Gilt diese Änderung gleichmäßig für alle Einkommens- und Kreditbewertungsgruppen? Was ist das frühe Signal dafür, dass sich die Hierarchie verschiebt? Hier gibt es keine einfachen Antworten, aber es gibt einen echten Wandel in der gelebten Ökonomie, den die Kreditmodelle immer noch berücksichtigen müssen. Schaltet ein bei Facing Credit, „Pressure Points“, für unsere vollständige Übersicht über die heutigen Kreditbedingungen: Karten vs. BNPL, Auto, Studienkredite und das wachsende Fragezeichen, das private Kredite betrifft: