Dave Wasik e io rivediamo una frase della Grande Recessione riguardo ai prestiti auto e alle gerarchie di rimborso dei consumatori: “puoi dormire nella tua auto, ma non puoi guidare la tua casa al lavoro.” Poi poniamo la domanda del 2026: con il lavoro da casa e Uber/Lyft ora come sostituti, l'auto mantiene lo stesso posto nella gerarchia di rimborso nella prossima recessione? Se ci sono meno mutuatari che “hanno bisogno” dell'auto per guadagnare, cambia la volontà di pagare? Questo cambiamento si applica uniformemente a tutti i livelli di reddito e punteggi di credito? Qual è il segnale precoce che la gerarchia sta cambiando? Non ci sono risposte semplici qui, ma c'è un vero cambiamento nell'economia vissuta che i modelli di credito devono ancora sottoscrivere. Sintonizzati su Facing Credit, “Pressure Points”, per il nostro resoconto completo delle condizioni di credito di oggi: carte vs. BNPL, auto, prestiti studenteschi e il crescente punto interrogativo che è il credito privato: