Ein finanzielles Ingenieurtrick, der von wohlhabenden Menschen verwendet wird: Wenn Sie ein großes Guthaben auf Ihrem Brokerage-Konto haben, können Sie Geld zu US-Staatsanleiheraten (~4%) leihen. Das ist günstiger als eine Hypothek, und Sie können die Zinsen, die Sie zahlen, als Kapitalverlust abziehen! So funktioniert es:

Die Strategie wird als Box Spread-Darlehen bezeichnet und beinhaltet den Kauf und Verkauf von Optionen, um einen theoretisch risikofreien Handel zu schaffen. Sie erhalten im Voraus Bargeld zu einem Zinssatz, der mit dem aktuellen Staatsanleihen-Zinssatz oder 4 % von heute vergleichbar ist. Und die Zinsen sind als Kapitalverlust absetzbar!

Sie führen 4 Trades auf einem einzigen Ticket gegen europäische Indexoptionen wie SPX aus - Kaufen Sie eine Put-Option mit niedrigerem Strike - Verkaufen Sie eine Put-Option mit höherem Strike - Verkaufen Sie eine Call-Option mit niedrigerem Strike - Kaufen Sie eine Call-Option mit höherem Strike Dies erzeugt einen Nettokredit, der der Betrag ist, den Sie leihen und auf den Sie bei der Ausführung zugreifen können

Sie können dies verwenden, um bis zu 50 % des Wertes Ihres Brokerage-Kontos zu leihen Und da die Zinsen als Kapitalverlust besteuert werden (60 % langfristig, 40 % kurzfristig), können Sie die Zinsen nutzen, um andere Gewinne auszugleichen Das kann Ihre effektiven Nettokapitalkosten näher an ~3 % pro Jahr bringen!

Das kann für viele Menschen sehr mächtig sein, aber sei vorsichtig: - Leicht zu vermasseln, wenn du es selbst machst - Stelle sicher, dass du europäische Optionen wie SPX verwendest, sonst kannst du früh zugewiesen werden - Halte dich weit von 50% des Kontowertes entfernt, um einen Margin Call zu vermeiden - Der "Zins" ist dynamisch mit Staatsanleihen

Für jeden mit einem bedeutenden Brokerage-Guthaben kann dies immer noch der beste Ort sein, um Geld zu leihen: Niedrige Zinsen, günstige steuerliche Behandlung der Zinsen, Sie können das geliehene Geld für alles ausgeben, was Sie möchten (einschließlich anderer Investitionen) Solange Sie etwas Hilfe bei der Ausführung haben.