Trik rekayasa keuangan yang digunakan oleh orang kaya: Jika Anda memiliki saldo besar di akun pialang Anda, Anda dapat meminjam uang dengan suku bunga perbendaharaan AS (~4%) Ini lebih murah daripada hipotek, dan Anda dapat mengurangi bunga yang Anda bayarkan sebagai kerugian modal! Begini cara kerjanya:

Strategi ini disebut pinjaman spread kotak, dan memerlukan opsi jual beli untuk menciptakan perdagangan berisiko 0 secara teoritis Anda menerima uang tunai di muka dengan suku bunga yang sebanding dengan suku bunga treasury saat ini atau 4% per hari ini Dan bunganya dapat dikurangkan sebagai kerugian modal!

Anda mengeksekusi 4 perdagangan pada satu tiket terhadap opsi indeks gaya Eropa seperti SPX - Beli strike put yang lebih rendah - Jual strike put yang lebih tinggi - Jual panggilan kesepakatan yang lebih rendah - Beli panggilan kesepakatan yang lebih tinggi Ini menciptakan kredit bersih, yang merupakan jumlah yang Anda pinjam & dapatkan akses pada saat eksekusi

Anda dapat menggunakan ini untuk meminjam hingga 50% dari nilai akun pialang Anda Dan karena bunga dikenakan pajak sebagai kerugian modal (60% jangka panjang, 40% jangka pendek), Anda dapat menggunakan bunga tersebut untuk mengimbangi keuntungan lainnya Ini dapat membuat biaya modal efektif bersih Anda mendekati ~3% setahun!

Ini bisa sangat kuat bagi banyak orang, tetapi berhati-hatilah: - Mudah mengacaukan jika Anda DIY - Pastikan Anda menggunakan opsi bergaya Eropa seperti SPX atau Anda dapat ditugaskan lebih awal - Jauhkan diri dari 50% dari nilai akun untuk menghindari margin call - "Suku bunga" dinamis dengan treasuries

Bagi siapa pun yang memiliki saldo pialang yang bermakna, ini masih bisa menjadi tempat terbaik untuk meminjam uang: Suku bunga rendah, perlakuan pajak yang menguntungkan untuk bunga, dapat menghabiskan uang pinjaman untuk apa pun yang Anda inginkan (termasuk investasi lain) Selama Anda memiliki bantuan dengan eksekusi