حيلة هندسية مالية يستخدمها الأثرياء: إذا كان لديك رصيد كبير في حساب الوساطة الخاص بك، يمكنك اقتراض المال بأسعار سندات الخزانة الأمريكية (~4٪) هذا أرخص من الرهن العقاري، ويمكنك خصم الفائدة التي تدفعها كخسارة رأسمالية فقط! إليك كيف تسير الأمور:

تسمى هذه الاستراتيجية قرض انتشار الصندوق، وهي تتضمن شراء وبيع الخيارات لإنشاء صفقة نظرية بدون مخاطرة تحصل على نقود مقدما بسعر فائدة مماثل لسعر الخزانة الحالي أو 4٪ حتى اليوم والفائدة قابلة للخصم كخسارة رأس مال!

تقوم بتنفيذ 4 صفقات على تذكرة واحدة مقابل خيارات مؤشرات على الطراز الأوروبي مثل SPX - شراء خيار بيع بسعر أقل - بيع خيار بيع بسعر سعر بيع أعلى - بيع نداءات التنفيذ الأقل - شراء نداء الضربة الأعلى هذا ينتج عن رصيد صافي، وهو المبلغ الذي تقترض وتحصل عليه عند التنفيذ

يمكنك استخدام هذا لاقتراض ما يصل إلى 50٪ من قيمة حساب الوساطة الخاص بك وبما أن الفائدة تخضع كخسارة رأسمالية (60٪ طويلة الأجل، 40٪ قصيرة الأجل)، يمكنك استخدام الفائدة لتعويض الأرباح الأخرى هذا يمكن أن يجعل تكلفة رأس المال الصافية الفعالة أقرب إلى ~3٪ سنويا!

قد يكون هذا مؤثرا جدا لكثير من الناس، لكن كن حذرا: - من السهل أن تخطئ إذا قمت بنفسك - تأكد من استخدام خيارات على الطراز الأوروبي مثل SPX وإلا يمكن تعيينك مبكرا - الابتعاد عن 50٪ من قيمة الحساب لتجنب طلب الهامش - معدل الفائدة ديناميكي مع سندات الخزانة

لأي شخص لديه رصيد وساطة ذي معنى، يمكن أن يكون هذا أفضل مكان لاقتراض المال: معدلات فائدة منخفضة، ومعاملة ضريبية ملائمة للفوائد، يمكنك إنفاق المال المقترض على أي شيء تريده (بما في ذلك الاستثمارات الأخرى) طالما لديك بعض المساعدة في التنفيذ