Các mạng lưới thẻ có một lợi thế mạnh mẽ cho việc tiêu dùng đến thương mại: - Người tiêu dùng truy cập 100 triệu thương nhân và nhận được bảo vệ mua hàng - Thương nhân có thể chấp nhận từ hàng tỷ người dùng và nhận được đảm bảo thanh toán - Mọi người giúp phát triển mạng lưới đều nhận được phí (ISVs, nhà thu mua thương nhân, v.v.) Sự kết hợp hoàn hảo của mạng lưới đa chiều này Đối với các trường hợp sử dụng khác, Visa/mc dường như có nhiều thành phần đúng nhưng cũng có một số thiếu sót cấu trúc: Đối với chuyển tiền p2p: Mạng lưới người tiêu dùng mạnh nhưng chủ yếu được tạo thành từ những người gửi (những người giàu có ở phương Tây) và ít người nhận hơn. Nhiều khoản chuyển tiền được hỗ trợ bởi WU, Moneygram, v.v. đi đến các thị trường mới nổi nơi việc sử dụng tiền mặt rất cao. Tại đây, Visa/MC gặp bất lợi vì dễ dàng có một ví hơn là một "tài khoản ngân hàng cộng với thẻ ghi nợ" Đối với thanh toán b2b: Một lần nữa, cấu trúc mạng lưới không phải lúc nào cũng phù hợp với nơi mà stablecoin đang thấy được sự thu hút nhiều nhất hiện nay (Mỹ<>Latam/Africa, Mỹ/Latam/Africa<>Trung Quốc). Tuy nhiên, nhiều (nếu không muốn nói là tất cả) doanh nghiệp ở đây làm việc với các nhà thu mua có thể tích hợp xử lý B2B thông qua visa/mc nếu nó hiệu quả Kích thước giao dịch của Visa/mc phù hợp hơn với bán lẻ (cái trước) nhưng tôi nghĩ mạng lưới hiện tại phù hợp hơn với cái sau (bỏ qua cách họ sẽ giải quyết thanh khoản cho các giao dịch lớn hơn) Tôi không thấy visa/mc thống trị những lĩnh vực đó trên toàn cầu và stablecoin cùng các fintech khác đang có lợi thế (trong thời điểm hiện tại)