شبكات البطاقات لديها خندق قوي للمستهلك إلى التاجر: - المستهلكون يحصلون على 100 مليون تاجر ويحصلون على حماية الشراء - يمكن للتجار قبول من مليارات المستخدمين والحصول على ضمانات دفع - كل من يساعد في توسيع الشبكة يحصل على رسوم (وكلاء ISV، ومستحوذو التجار، إلخ) تطابق مثالي لهذه الشبكة متعددة الأوجه بالنسبة لحالات الاستخدام الأخرى، يبدو أن فيزا/MC يحتوي على الكثير من المكونات الصحيحة ولكن أيضا بعض العيوب الهيكلية: بالنسبة لتحويل الحسابات من الشخص إلى الشخص: شبكة المستهلكين قوية لكنها تتكون في الغالب من المرسلين (أشخاص أغنى في الغرب) وأقل من المستقبلين. الكثير من التحويلات المدعومة من WU وMoneygram وغيرها تذهب إلى الأسواق الناشئة حيث يكون استخدام النقد مرتفعا. هنا فيزا/MC تعتبر عيبا لأنه أسهل للحصول على محفظة من "حساب بنكي بالإضافة إلى بطاقة خصم". بالنسبة للمدفوعات بين الشركات: مرة أخرى، لا تتوافق طوبولوجيا الشبكة دائما مع المناطق التي تشهد فيها العملات المستقرة أكبر زخم اليوم (الولايات المتحدة<>لاتام/أفريقيا، الولايات المتحدة/لاتام/أفريقيا<>الصين). ومع ذلك، العديد (إن لم يكن كل) الشركات هنا تعمل مع شركات شراء يمكنهم دمج معالجة B2B من خلال التأشير/التمويل إذا كان ذلك فعالا أحجام فيزا/ميك توكسولات تناسب أكثر التجزئة (الأولى) لكن أعتقد أن الشبكة الحالية تناسب الخيار الثاني (بعيدا عن كيفية حل السيولة للمعاملات الأكبر) لا أرى أن فيزا/MC تهيمن على تلك المجالات عالميا، والعملات المستقرة الأخرى لديها اليد العليا (حتى الآن)