Maar is het ZK KYC-systeem van @billions_ntwk niet een behoorlijk goed item voor de bestaande banksector? Laatst hebben ze het toegepast bij HSBC met ZK KYC, een privacy-beschermend klantidentificatiesysteem, en nu wordt het toegepast bij de Japanse Sony Bank. ---- Waarom werken de bestaande financiële instellingen samen met @billions_ntwk? Laten we het realistisch bekijken: 1. De KYC-kosten blijven stijgen. - De kosten per klant bedragen wereldwijd tienduizenden euro's. - Er wordt jaarlijks tientallen miljarden euro's uitgegeven op wereldwijde basis. - Naarmate het aantal nieuwe klanten toeneemt, stijgen de kosten lineair. 2. De klantervaring is erg slecht. - Bij het openen van elke rekening moet je herhaaldelijk identificatie, gezichtsherkenning en adresbewijzen indienen. - Bij het overstappen naar een andere financiële instelling moet je elke keer weer helemaal opnieuw beginnen. - Ze roepen om digitale transformatie, maar blijven nog steeds de methoden van de jaren '90 gebruiken. 3. De privacyrisico's nemen toe. - Banken bewaren kopieën van identiteitsbewijzen, gezichtsbeelden en adresgegevens op centrale servers. - Dit is dodelijk bij hacking of interne lekken. - Met de versterking van GDPR en privacyregelgeving geldt: "hoe meer je opslaat, hoe groter het risico." 4. De regelgeving wordt steeds strenger. - FAFT-, AML- en CFT-eisen worden voortdurend toegevoegd. - Voor banken is "te veel doen" veiliger dan "niets doen." -> Dit is de reden waarom de KYC-kosten toenemen. ---- De kern van het ZK KYC van @billions_ntwk is de benadering: "We veranderen KYC van een databeheerprobleem naar een bewijsprobleem."...