Les Baby Boomers ont gagné à la loterie génétique de tant de façons Prenons John comme exemple John est né en 1945 après que la guerre la plus meurtrière de l'histoire soit déjà terminée. Dans les années 1960, à la fin de son adolescence, il obtient un emploi au salaire minimum de 1,15 $ de l'heure (11,55 $ en dollars ajustés à l'inflation aujourd'hui) John, étant aussi intelligent qu'il l'est, décide de cotiser à la sécurité sociale. Quelques années plus tard, il décide qu'il veut poursuivre une carrière d'ingénieur, absolument ! Les frais de scolarité moyens pour les universités publiques à l'époque ne sont que de 243 $ par an (~2 500 $ en dollars d'aujourd'hui). Il obtient un emploi au lycée dans sa crèmerie locale. Il utilise ensuite l'argent pour payer lentement ses études au fil du temps. Au milieu des années 1960, Medicare est créé - ce qui constitue un énorme coussin pour les frais de santé de John. John termine ses études et travaille pendant quelques années comme ingénieur, gagnant un salaire plutôt décent. En 4 ans d'économies, il achète une maison pour ~25 000 $ (~210 000 $ en dollars ajustés à l'inflation). Relativement à son revenu annuel, cela ne représente que 2,0 fois son salaire annuel ! Pas de problème du tout. Tout au long de ses années de travail, John reste financièrement avisé et investit une partie de son salaire. L'invention du 401K et de l'IRA dans les années 70 et 90 ouvre la voie à d'énormes économies d'impôts dans son portefeuille. En 2008, John a constitué un énorme pécule d'économies en espèces et d'investissements boursiers, en plus de sa résidence personnelle. Alors que la Grande Crise Financière frappe, John en profite pleinement et achète une maison supplémentaire comme propriété d'investissement. Entrez l'assouplissement quantitatif. ...