Babyboomers hebben op zoveel manieren de genetische loterij gewonnen Laten we John als voorbeeld nemen John is geboren in 1945, nadat de dodelijkste oorlog in de geschiedenis al is geëindigd. In de jaren 60, in zijn late tienerjaren, krijgt hij een minimumloonbaan die $1,15 per uur betaalt ($11,55 in inflatie-gecorrigeerde dollars vandaag). John, zo slim als hij is, besluit bij te dragen aan de sociale zekerheid. Een paar jaar later besluit hij dat hij een carrière als ingenieur wil nastreven, absoluut! Het gemiddelde collegegeld voor openbare hogescholen was toen slechts $243 per jaar (~$2.500 in de dollars van vandaag). Hij krijgt een baan op de middelbare school in de lokale ijssalon. Hij gebruikt het geld om langzaam zijn college te betalen in de loop van de tijd. In het midden van de jaren 60 wordt Medicare opgericht - wat resulteert in een enorme buffer voor John’s zorgkosten. John rondt zijn studie af en werkt een paar jaar als ingenieur, waarbij hij behoorlijk goed verdient. Binnen 4 jaar van sparen koopt hij een huis voor ~$25.000 (~$210K in inflatie-gecorrigeerde dollars). Relatief gezien is dit slechts 2,0x zijn jaarsalaris! Helemaal geen probleem. Gedurende de rest van zijn werkende jaren blijft John financieel slim en investeert hij een deel van zijn salaris. De uitvinding van de 401K en IRA in de jaren 70 en 90 effent zijn pad voor enorme belastingbesparingen in zijn portefeuille. Tegen 2008 heeft John een enorme spaarpot van contanten en aandeleninvesteringen opgebouwd, naast zijn persoonlijke woning. Wanneer de Grote Financiële Crisis toeslaat, maakt John er volledig gebruik van en koopt hij een extra huis als investeringspand. Voer kwantitatieve versoepeling in. ...