Бебі-бумери виграли генетичну лотерею багатьма способами Візьмемо Джона як приклад Джон народився у 1945 році після того, як найкривавіша війна в історії вже закінчилася. У 1960-х роках, у пізньому підлітковому віці, він отримує роботу з мінімальною зарплатою, оплачуючи $1,15 на годину ($11,55 у доларах з урахуванням інфляції сьогодні) Джон, будучи таким розумним, вирішує внести внесок у соціальне забезпечення. Через кілька років він вирішує зробити кар'єру інженера, абсолютно! Середня вартість навчання в державних коледжах на той час становила лише $243 на рік (~$2,500 у сучасних грошах). У старшій школі він влаштовується на роботу у місцеву крамницю морозива. Потім він використовує ці гроші, щоб поступово оплачувати навчання в коледжі. У середині 1960-х було створено Medicare — що створило величезну подушку для витрат на медичне обслуговування Джона. Джон закінчує коледж і кілька років працює інженером, заробляючи досить пристойні гроші. За 4 роки заощаджень він купує будинок за ~$25,000 (~$210 тис. доларів з урахуванням інфляції). Порівняно з його річним доходом, це лише 2,0 рази більше за річну зарплату! Зовсім не проблема. Протягом решти робочих років Джон залишається фінансово обізнаним і вкладає частину своєї зарплати. Винахід 401K та IRA у 70-х і 90-х роках прокладає йому шлях до значних податкових заощаджень у його портфелі. До 2008 року Джон накопичив величезний запас готівки та інвестицій у акції, поряд із особистою резиденцією. Коли настає Велика фінансова криза, Джон повністю використовує це і купує додаткове житло як інвестиційну нерухомість. З'являється кількісне пом'якшення. ...