Pokolenie Baby Boomers wygrało w genetycznej loterii na wiele sposobów Weźmy Johna jako przykład John urodził się w 1945 roku, po tym jak najdeadniejsza wojna w historii już się zakończyła. W latach 60-tych, w swoich późnych nastoletnich latach, dostaje pracę za minimalną płacę wynoszącą 1,15 USD za godzinę (11,55 USD w dzisiejszych dolarach skorygowanych inflacją) John, będąc tak mądrym, jak jest, postanawia wpłacać na ubezpieczenie społeczne. Kilka lat później decyduje, że chce podjąć karierę jako inżynier, absolutnie! Średnia czesne na publicznych uczelniach w tym czasie wynosi tylko 243 USD rocznie (~2 500 USD w dzisiejszych dolarach). Dostaje pracę w liceum w lokalnej lodziarni. Następnie wykorzystuje pieniądze, aby powoli opłacać studia w miarę upływu czasu. W połowie lat 60-tych powstaje Medicare - co skutkuje ogromnym wsparciem dla kosztów opieki zdrowotnej Johna. John kończy studia i przez kilka lat pracuje jako inżynier, zarabiając całkiem przyzwoite pieniądze. W ciągu 4 lat oszczędzania kupuje dom za około 25 000 USD (~210 000 USD w dolarach skorygowanych inflacją). Względnie do jego rocznego dochodu, to tylko 2,0x jego rocznej pensji! Żaden problem. Przez resztę swoich lat pracy John pozostaje finansowo rozważny i inwestuje część swojej wypłaty. Wynalezienie 401K i IRA w latach 70-tych i 90-tych toruje mu drogę do ogromnych oszczędności podatkowych w jego portfelu. Do 2008 roku John zbudował ogromny kapitał w gotówce i inwestycjach w akcje, obok swojego osobistego mieszkania. Gdy uderza Wielki Kryzys Finansowy, John w pełni korzysta z sytuacji i kupuje dodatkowy dom jako nieruchomość inwestycyjną. Wchodzi luzowanie ilościowe. ...