Baby Boomerit voittivat geneettisen loton monin tavoin Otetaan esimerkiksi John John syntyy vuonna 1945 sen jälkeen, kun historian tappavin sota on jo päättynyt. 1960-luvulla, myöhäisteini-ikäisenä, hän sai minimipalkkaisen työn, josta maksetaan 1,15 dollaria tunnilta (nykyisin 11,55 dollaria inflaatiokorjatuina dollareina) John, ollen yhtä älykäs kuin on, päättää osallistua sosiaaliturvaan. Muutamaa vuotta myöhemmin hän päättää haluavansa ryhtyä insinööriksi, ehdottomasti! Julkisten korkeakoulujen keskimääräinen lukukausimaksu oli tuolloin vain 243 dollaria vuodessa (~2 500 dollaria nykyrahassa). Hän saa lukiossa työpaikan paikallisesta jäätelökaupasta. Sitten hän käyttää rahat vähitellen maksaakseen opintojaan ajan myötä. 1960-luvun puolivälissä perustetaan Medicare – mikä tarjoaa valtavan puskurin Johnin terveydenhuoltokustannuksille. John valmistuu yliopistosta ja työskentelee muutaman vuoden insinöörinä, tienannut ihan kohtuullisesti. Neljän vuoden säästön jälkeen hän ostaa kodin hintaan ~25 000 dollaria (~210 000 dollaria inflaatiokorjatuina dollareina). Suhteessa hänen vuosituloihinsa tämä on vain 2,0-kertainen hänen vuosipalkkaansa! Ei lainkaan ongelmaa. Lopputyövuosiensa ajan John pysyy taloudellisesti taitavana ja sijoittaa osan palkastaan. 401K:n ja IRA:n keksiminen 70- ja 90-luvuilla avaa hänelle tietä valtaviin verosäästöihin hänen salkkuunsa. Vuoteen 2008 mennessä John on rakentanut valtavan säästövarannon käteistä ja osakesijoituksista henkilökohtaisen kotinsa ohella. Kun suuri finanssikriisi iskee, John käyttää tilaisuutta hyväkseen ja ostaa uuden kodin sijoitusasunnoksi. Tässä astuu kuvaan kvantitatiivinen keventäminen. ...