Os Baby Boomers ganharam na loteria genética de tantas maneiras Vamos pegar John como exemplo John nasceu em 1945, após a guerra mais mortal da história já ter terminado. Na década de 1960, em seus últimos anos de adolescência, ele consegue um emprego com salário mínimo de $1,15 por hora ($11,55 em dólares ajustados pela inflação hoje). John, sendo tão inteligente quanto é, decide contribuir para a seguridade social. Alguns anos depois, ele decide que quer seguir uma carreira como engenheiro, absolutamente! A média das mensalidades para faculdades públicas na época era de apenas $243 por ano (~$2.500 em dólares de hoje). Ele consegue um emprego no ensino médio na sua sorveteria local. Ele então usa o dinheiro para pagar lentamente a faculdade ao longo do tempo. Em meados da década de 1960, o Medicare é criado - resultando em uma enorme proteção para os custos de saúde de John. John termina a faculdade e trabalha por alguns anos como engenheiro, ganhando um bom dinheiro. Em 4 anos de economia, ele compra uma casa por ~$25.000 (~$210K em dólares ajustados pela inflação). Relativamente à sua renda anual, isso é apenas 2,0x seu salário anual! Nenhum problema. Ao longo do resto de seus anos de trabalho, John continua financeiramente astuto e investe uma parte de seu salário. A invenção do 401K e IRA nas décadas de 70 e 90 pavimenta seu caminho para enormes economias fiscais em seu portfólio. Em 2008, John acumulou um enorme pé de meia de investimentos em dinheiro e ações, além de sua residência pessoal. Quando a Grande Crise Financeira atinge, John aproveita ao máximo e compra uma casa adicional como propriedade de investimento. Entra a flexibilização quantitativa. ...