De hecho, simplemente pongo la mayor parte de mi $LBTC en el cerrojo del @Lombard_Finance y me interesa. Sin embargo, si quieres crear un tipo de interés ligeramente más alto estando expuesto a LBTC tal como está, lo más realista es confiar a LBTC como garantía y pedir un préstamo basado en ello. Por supuesto, cualquier préstamo cripto tiene su propio control, pero si el precio baja demasiado por el LTV, existe el riesgo de liquidación, así que incluso si prestas, necesitas tener la sensación de operar con LTV a una escala más segura tanto como sea posible y gestionar riesgos. Una de ellas es la plataforma de préstamos basada en la LTBC que actualmente opera Spark. Tomemos un ejemplo muy sencillo. Supongamos que depositas LBTC en Spark y pones 1 LBTC en él. Teniendo en cuenta que el LTV máximo es del 74%, solo prestas el 50% de 1 BTC. Si lo haces, puedes pedir prestados unos 45.000 USDC a día de hoy. Si solicitas un préstamo en Ethereum, lo transfieres a una @humafinance con sede en Solana y lo depositas sin embargo, recibirás primero alrededor del 4,8% de interés sobre el préstamo, y puedes ganar alrededor del 3,2% porque el interés real de Huma es actualmente del 8%. Además, tras finalizar la temporada, se pagarán fichas HUMA adicionales, lo que resultará en un tipo de interés adicional de aproximadamente el 3%. Solo en términos de USDC, solo se recibieron el 50% de los préstamos, por lo que el tipo de interés real basado en USDC sobre 1 BTC sería del 1,6%. Por supuesto, es un tipo de interés basado en USDC, y si restas los intereses recibidos en ese momento y los conviertes a BTC sin capitalizar, el tipo de interés fluctuará dependiendo del precio del BTC. Además, si los tokens Huma recibidos tras el final de la temporada Huma también se convierten en BTC, el tipo de interés puede subir hasta un total del 3%. Por supuesto, bajo la premisa de que LBTC no está liquidada y se toma tal cual, el tipo de interés de la LBTC básica es un 0,4% añadido basado en BTC. Al operar de esta forma, podrás maximizar el tipo de interés en sí. Si hay incluso una plaza de techado abierta en HUMA, el tipo de interés puede subirse aún más. Sin embargo, como siempre, los préstamos y los tejados siempre conllevan el riesgo de liquidación debido a fluctuaciones de precio, por lo que debes gestionar tu posición muy de cerca, y si lo haces mal, puede acabar en liquidación.