Aslında $LBTC çoğunu @Lombard_Finance cıvatına koydum ve ilgi çektim. Ancak, LBTC'ye maruz kalırken biraz daha yüksek bir faiz oranı oluşturmak istiyorsanız, en gerçekçi şey LBTC'yi teminat olarak emanet etmek ve buna göre kredi almaktır. Elbette, her kripto kredisinin kendi sınırı vardır, ancak LTV'ye göre fiyat çok düşerse likvidasyon riski vardır, bu yüzden kredi verseniz bile, LTV ile mümkün olduğunca güvenli bir ölçekte çalışmayı ve risk yönetimini deneyimlemelisiniz. Bunlardan biri, şu anda Spark tarafından işletilen LTBC tabanlı kredi platformu. Çok basit bir örnek alalım. Diyelim ki LBTC'yi Spark'a yatırıp 1 LBTC koydunuz. Maksimum LTV %74 olduğundan, 1 BTC'nin sadece %50'sini ödünç vermiş olursunuz. Bunu yaparsanız, bugün itibarıyla yaklaşık 45K USDC ödünç alabilirsiniz. Ethereum üzerinden kredi alıp Solana tabanlı bir @humafinance'ye aktarıp kilitlenmeden yatırırsanız, önce yaklaşık %4,8 faiz alırsınız ve Huma'nın gerçek faizi şu anda %8 olduğu için yaklaşık %3,2 faiz kazanabilirsiniz. Ayrıca, sezon bittikten sonra ek HUMA tokenları ödenecek ve bu da yaklaşık %3 ek faiz oranı sağlayacaktır. Sadece USDC terimlerinde, kredilerin sadece %50'si alındı, yani USDC tabanlı 1 BTC reel faiz oranı %1,6 olurdu. Tabii ki, bu USDC bazlı bir faiz oranıdır ve o dönemde alınan faizi çıkarıp BTC'ye çevirirseniz, faiz oranı BTC'nin fiyatına bağlı olarak dalgalanır. Ayrıca, Huma sezonu bittikten sonra alınan Huma tokenları da BTC'ye dönüştürülürse, faiz oranı toplamda %3'e yükselebilir. Elbette, LBTC'nin tasfiye edilmediği ve olduğu gibi algılandığı varsayışıyla, temel LBTC'nin faiz oranı BTC'ye göre %0,4 eklenmiştir. Bu şekilde hareket ederek, faiz oranını en üst düzeye çıkarabilirsiniz. HUMA'da açık bir çatı pozisyonu bile varsa, faiz oranı daha da artırılabilir. Ancak, her zaman olduğu gibi, krediler ve çatı kaplamaları fiyat dalgalanmaları nedeniyle tasfiye riski taşır, bu yüzden pozisyonunuzu çok yakından yönetmeniz gerekir ve yanlış yaparsanız tasfiye ile sonuçlanabilir.