De hecho, la mayoría de mis $LBTC los tengo simplemente guardados en el vault de @Lombard_Finance y estoy recibiendo intereses. Sin embargo, si quisiera estar expuesto a LBTC y al mismo tiempo generar una tasa de interés un poco más alta, lo más realista sería, por ejemplo, usar LBTC como colateral y obtener un préstamo basado en eso. Por supuesto, cualquier préstamo cripto conlleva riesgos, pero dado que existe el riesgo de liquidación si el precio cae demasiado en función del LTV, es necesario tener una sensación y gestión de riesgos para operar con un LTV seguro, incluso si se toma un préstamo. Una de estas opciones es la plataforma de préstamos basada en LTBC que actualmente opera Spark. Voy a dar un ejemplo muy simple. Supongamos que deposito LBTC en Spark y coloco 1 LBTC. Teniendo en cuenta que el LTV máximo es del 74%, solo se puede obtener un préstamo del 50% del valor de 1 BTC. En ese caso, se podría obtener un préstamo de aproximadamente 45K USDC según los estándares actuales. Si se obtiene un préstamo en Ethereum y se transfiere a @humafinance en Solana para depositarlo sin lock-up, primero se pagará un interés de préstamo de aproximadamente 4.8%, y dado que el interés real de Huma es actualmente del 8%, se recibiría un interés de aproximadamente 3.2%. Además, después de que termine la temporada, se recibirán tokens HUMA adicionales, lo que podría resultar en una tasa de interés adicional de alrededor del 3%. Si solo consideramos la base de USDC, dado que solo se ha tomado un préstamo del 50%, la tasa de interés real basada en USDC para 1 BTC sería del 1.6%. Por supuesto, es una tasa de interés basada en USDC, y si no se compone el interés recibido y se retira para convertirlo a BTC, la tasa de interés variará según el precio de BTC. Adicionalmente, si los tokens HUMA que se reciben al final de la temporada se convierten a BTC, la tasa de interés total podría aumentar hasta el 3%. Por supuesto, esto se basa en la premisa de que LBTC no se liquidará y se mantendrá, donde la tasa de interés básica de LBTC se sumaría en un 0.4% en base a BTC. De esta manera, se puede maximizar la tasa de interés. Si incluso hay una posición de looping abierta en HUMA, también hay condiciones para aumentar aún más la tasa de interés. Pero como siempre, los préstamos y el looping conllevan riesgos de liquidación debido a la volatilidad de los precios, por lo que se necesita una gestión de posiciones muy cuidadosa, y si se hace mal, puede resultar en liquidaciones, por lo que es crucial saber exactamente qué se está haciendo y ser consciente de los riesgos al abordar esto.