很難高估加密資產對傳統金融體系的破壞力。該行業提供了一種令人信服的替代方案，因為它旨在為所有人創建一個更公平，更平等的系統。同時，在加密貨幣去中心化的核心概念的引導下，這種顛覆的漣漪已經蔓延到安全性和所有權領域。
如今，普通人可以獨自控制自己的加密貨幣（和其他加密貨幣資產），而無需第三方的參與。有了加密貨幣，就不再需要像銀行一樣的機構——一個負責安全保管你的資產的中心化實體。控制你的硬幣和代幣的行為被稱為加密貨幣保管。
加密託管是一種幫助解決加密貨幣用戶不斷變化的安全需求的解決方案。因此，對於各個經驗水平的交易者和用戶來說，這是一個需要理解和應用的重要主題。
在本指南中，我們將深入探討加密貨幣託管，討論該術語的含義、為什麼它對於保護您的數位資產至關重要，以及可用的不同選項。
加密貨幣託管重點整理
加密保管是指儲存加密貨幣資產的方法。它代表了在加密貨幣的背景下我們管理財務控制方式的改變。
加密貨幣託管有三種選擇：自我託管（如果實施得當，可以被視為最安全的選擇）、部分託管和第三方託管。
在決定哪種加密託管選項適合您時，最好也考慮冷儲存和熱儲存。這些選項還會影響您的資產的安全性和可訪問性。
當您選擇部分或第三方託管時，重要的是對可用的提供者進行大量研究，以選擇最安全的選項。了解他們的安全協議和系統以及他們服務的透明度。我們還建議檢查他們是否提供保險，以及任何當地的監管要求。
了解加密貨幣託管：保護數位資產和加密金鑰
加密貨幣中的託管是指支援大量加密貨幣持有的安全儲存和安全的數位資產管理解決方案。就像保護您的傳統貨幣資產的金融機構一樣，加密託管服務可以保護您的數位資產免遭盜竊和未經授權的存取。
加密貨幣託管涉及數位資產的安全儲存和管理，同時保護私鑰——加密錢包不可或缺的組成部分。這些複雜的字母數字組合充當加密密碼，允許存取個人的加密貨幣資產。
同時，公鑰是字母數字代碼，旨在簡化從他人接收資金的流程。它們可以類似於銀行帳號、電子郵件地址或用戶名，因為它們可以與任何人共用。
與傳統提供者不同，數位資產託管人從技術上來說並不會儲存資產本身。相反，它們保護用戶的私鑰。這項變更凸顯了從保護實體資產到優先保護區塊鏈透明帳本上的加密金鑰的重大轉變。
加密貨幣託管中的熱錢包和冷錢包
保護私鑰的主要方式有兩類——熱錢包和冷錢包。
加密貨幣熱錢包解決方案
這涉及連接到互聯網的自我託管解決方案，並提供更容易獲得的流動性。這些基於軟體的錢包可以方便、即時地存取您的加密貨幣資金，甚至可以與加密貨幣交易平台和去中心化應用程式（DApps）互動。雖然熱錢包很方便，但由於其網路連接性，用戶應該謹慎使用，因為這會使熱錢包更容易受到網路攻擊。
加密貨幣冷錢包解決方案
這涉及離線儲存私鑰的硬體錢包或紙錢包，為抵禦線上威脅提供額外的安全保障。透過冷錢包執行的交易是在本地簽署的，大大降低了被駭客攻擊的風險。冷錢包特別適合長期儲存和保護大量加密貨幣。
私鑰的保護受到所選的保管方法和儲存選擇的影響。在這些替代方案之間進行選擇取決於您的個人風險承受能力、使用模式和偏好。
加密貨幣託管為何如此重要：保護資產並建立信任
加密貨幣託管發揮雙重作用，既可以作為抵禦安全威脅的強大盾牌，又可以在數位資產生態系統內建立信任。對於想要安全儲存數位資產的個人和機構來說，這至關重要。加密貨幣的去中心化特性意味著用戶需獨自負責保護自己的私鑰，因為私鑰是存取和轉移資金所必需的。這項責任是艱鉅的，特別是考慮到網路攻擊日益複雜化。
除了網路安全問題之外，安全儲存加密貨幣還涉及防範火災、洪水或竊盜等物理威脅。考慮到數位資產的潛在價值，失去對加密貨幣資產的存取權的後果可能是毀滅性的。因此，個人和企業經常求助於第三方加密貨幣託管人來維護其數位資產的安全。
加密託管儲存解決方案有哪些不同類型？
加密貨幣託管方案（一）：自行託管
自我託管，通常稱為“非託管”，允許個人親自管理其私鑰，從而賦予個人對其加密貨幣的絕對控制權。其主要優勢是無與倫比的控制水平，消除了對第三方的依賴。
這種方法符合這樣的信念：加密貨幣，特別是像比特幣這樣的去中心化貨幣，能夠賦予個人無與倫比的財務獨立性。當你擁有加密貨幣時，你就可以完全控制你的資產的保護和管理。相反，加密貨幣交易所等第三方託管人在受託託管時會控制私鑰，使資產面臨監管限制和安全風險。「不是你的鑰匙，就不是你的硬幣」這句座右銘強調了在自我保管運動中保留個人控制權的重要性。
然而，這種自主權是有限制的——如果你遺失了私鑰，你就無法存取你的資產，也無法恢復。放錯私鑰（相當於遺失實體錢包）意味著沒有恢復選項，資金無法挽回。
加密貨幣託管方案（二）：部分監護
部分監護，通常稱為「共同監護」，彌補了獨立自我監護與完全依賴第三方監護人之間的差距。在這個框架內，使用者有責任透過值得信賴的第三方（通常是加密託管服務提供者）來保護他們的資產。
這種協作設定授予使用者和保管人存取私鑰的權限，透過保管人實現資產恢復，為潛在的金鑰遺失提供了安全網。但這種安排也引入了潛在的風險因素。如果託管人的安全措施受到損害，就會威脅到使用者資產的安全。
部分保管的核心原則是將保護私鑰的責任分攤給多方。這種模型對於聯名帳戶很有用，因為多個人需要存取相同的加密貨幣持有量。
部分託管解決方案採用多重簽章 (multisig)、安全多方運算 (MPC)和雙重認證 (2FA)等技術。這些改進使得用戶更容易獲得部分監護權。使用者可以選擇適合自己偏好和需求的不同選項來管理和保護他們的數位資產。
加密貨幣託管方案（三）：第三方託管
透過第三方託管，服務提供者將承擔代表用戶儲存數位資產的責任。這種方法非常適合機構加密貨幣託管，可提供機構級的安全性、保險和靈活性。
然而，將私鑰委託給第三方會帶來一些關鍵的考慮。使用者享受存取的便利，但放棄控制權，面臨潛在的交易限制。有時，第三方託管人可能會限制交易、凍結資金或阻止訪問加密貨幣錢包——國際監管機構可能會影響這些行為。此外，如果託管人破產，您可能會失去所有資金。
尋找加密貨幣託管人時應注意什麼
如果您認為部分或第三方託管適合您的需求，那麼徹底研究您的選擇以做出最安全的選擇非常重要。我們建議您在研究服務提供者時探索以下領域。
加密貨幣託管重點（一）：安全協定和系統
您選擇的加密託管服務必須採用最新的可用安全協定和系統來防範加密不斷演變的威脅。 Multisig、MPC 和 2FA 應該透過包括將客戶資產與提供者自有資產分開在內的流程進行補充。
受信任的託管人也經常採用熱存儲和冷存儲來平衡強大的安全性和便捷的資產存取。同時，查看是否使用加密演算法來保護敏感數據，以防被攔截。請記住，隨著加密貨幣的監管情況發生變化，該領域參與者的職責也會發生變化。因此，託管提供者應經常更新其安全協議和系統，以實現最大程度的保護。
加密貨幣託管重點（二）：透明度
可信託管服務也應透明地了解其為保護用戶及其資金而採取的措施。檢查潛在提供者是否提供儲備證明（PoR）或提供即時追蹤器來證明平台有足夠的儲備來支援其用戶的存款。
此外，請查看提供者是否已完成服務組織控制（SOC）報告。 SOC 報告涉及對公司流程和程序的審計，以判斷其在管理服務和保護使用者資料方面的成功程度。
加密貨幣託管重點（三）：保險範圍
一些託管服務提供者可能會提供保險保障作為另一層安全保障。這可能包括因各種威脅造成資產損失時的賠償。了解可獲得的保障程度，因為託管人可能提供不同程度的保護。
加密貨幣託管重點（四）：當地法律
在盡職調查尋找加密貨幣託管人時，請不要忘記考慮您所在司法管轄區的法律要求。花點時間了解這些細微差別，以確保您受到充分保護。
保護好加密資產才是最重要的事
加密託管解決方案不僅僅是儲存資產，還保護提供存取權限的金鑰。這種安全的解決方案有助於確保大量加密貨幣持有的安全。它可以保護它們免遭盜竊、未經授權的存取以及使用加密帶來的風險。
同時，去中心化金融和基於區塊鏈的智慧合約的出現為自我託管和點對點託管解決方案提供了新的可能性。這些創新可能顛覆傳統的託管格局，讓使用者對其數位資產有更多的控制權。
隨著金融服務的不斷適應，數位資產託管的角色變得更加重要，改變了數位資產背景下的財務責任方式。
加密託管不僅僅是一項技術要求。建構安全、可信的基礎是數位金融未來的戰略需求。
閱讀更多：
冷錢包真的是最佳選擇嗎？這樣存儲加密貨幣更安全好用
延伸閱讀：
【Web3大西進】錢包裡不裝錢、自我託管什麼？前進虛擬金融世界必學的第一課
